银行KYC提问时会涉及哪些问题？

时间：2023-10-13

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反用于预防的制度基础，了解资金来源合法性。

针对公司银行账户（主要是了解公司的经营状况），主要涉及以下问题：
1、公司**年的营业额；
2、公司主要生产的产品或提供的服务；
3、公司的主要供应商，包含供应商的名字及地区；
4、公司每月的流水，包含每月转入和转出的金额及次数。

针对个人银行账户（主要了解开户人的工作、公司以及收入情况），主要涉及以下问题：
1、开户用途，选择在中国香港开户的原因；
2、账户使用的服务类型；
3、开户人的工作及职业，包含工作职位、雇佣公司的名称和每月收入等；
4、开户资金的来源；
5、资产或收入来源，要表明持续性；
6、预计账户活动，如交易金额及次数。

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词条
词条说明
美国路易斯安那州公司注册优势
美国路易斯安那州是美国南部的一个州，这个州是为了纪念法国国王所以才叫路易斯安那州的。新奥尔良市是路易斯安那州较大的城市，也是美国仅次于纽约的*二大港城，以爵士乐和法国殖民地文化被很多人知道。美国路易斯安那州公司注册优势：1、美国路易斯安那州为美国国家区域，成立路易斯安那州公司可以为带来更好的国际形象2、以美国路易斯安那州公司进行海外投资，投资声誉高，为企业间接带来高效率3、成立美国路易斯安那州公司
美国加州公司年度维护
在美国加利福尼亚成立公司后，需要为成立的加州公司按时提交年审和纳税申报表，以便公司能够正常运营。公司年审Annual Report：需要向加州州务卿提交负责人申报表，需更新的内容有:1、公司的名称和地址;2、董事的姓名和地址;3、加利福尼亚注册代理商的名称和地址;4、描述公司的营业范围。公司报税Tax Return：1、公司无运作：零申报+州税（8.84%，较低800美金）2、公司有运作：做账+对
注册新西兰公司名称有哪些限制？
新西兰是一个高度发达的国家。世界银行将新西兰列为世界上较方便营商的国家之一，其经济成功地从以农业为主，转型为具有国际竞争力的工业化自由市场经济。投资者在注册新西兰公司时，需要注意以下情况：1、公司名称中不能出现**、国家、国际、商业和/或其他意义2、名称中不能出现具有误导性和欺骗性的名称、有冒犯性的名字3、新西兰公司已经被注册的名称，不能重名注册4、对于公司后缀，允许使用后缀“Li
2022年马来西亚公司注册要求
马来西亚公司注册已成为各国投资者投资东盟的跳板。马来西亚是东盟重要成员国之一，在东盟经济发展中占有重要地位。近几年，中国和马来西亚经贸合作基础良好，一直保持快速成长的态势，每年贸易增长速度均达到20%以上，目前马来西亚是中国八大贸易伙伴。马来西亚公司注册优势：1、马来西亚政体稳定和民族和谐。2、马来西亚属于英联帮国家、又是东盟十国内经济发展影响力的国家，有巨大的市场潜力3、马来西亚优越的地理位置，