中国 农村商业银行经营管理策略及未来战略创新建议报告2021

时间：2021-04-07作者：北京华研中商经济信息中心浏览：95

中国 农村商业银行经营管理策略及未来战略创新建议报告2021～2026年

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<<报告编号>> 389340

<<出版日期>> 2021年4月

<<出版机构>> 华研中商研究院

<<报告价格>> 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元

<<联系人员>> 高虹
*1章：中国农村商业银行发展概况

1.1 农村商业银行相关概述

1.1.1 农村金融机构主要类型

（1）政策性银行

1）国家开发银行农村金融服务竞争地位

2）中国农业发展银行农村金融服务竞争地位

（2）大型商业银行

（3）农村合作金融机构

1）农村合作金融机构范围

2）数量规模

3）资产规模

4）农信社涉农贷款市场份额

（4）新型农村金融机构

1.1.2 农村商业银行与其他农村金融机构的比较

1.1.3 农村商业银行的市场定位和业务

（1）农村商业银行的定位

（2）农村商业银行的主要业务

1）贷款业务

2）存款业务

3）结算业务

1.2 农村商业银行发展背景分析

1.2.1 农村商业银行成立背景与条件

（1）农村商业银行的成立条件分析

（2）农村商业银行成立的宏观经济基础

（3）农村商业银行成立的微观动力分析

1.2.2 农村商业银行发展历程分析

（1）农信社体制改革试点阶段

（2）深化体制改革试点阶段

（3）农村商业银行快速发展阶段

*2章：中国农村商业银行发展环境分析
2.1 中国经济发展“新常态”及其对金融市场的影响

2.1.1 国内宏观经济及金融环境分析

（1）国内宏观经济发展分析

1）GDP增长情况

2）国内宏观经济预测

（2）国内财政政策分析

（3）国内货币政策分析

（4）国内金融市场形势分析

1）债券市场发行情况

2）货币市场运行情况

3）银行间市场现券市场运行情况

4）股票市场运行情况

2.1.2 中国经济新常态分析

（1）中国经济新常态的概念与特征

1）概念

2）特征

（2）经济新常态下金融机构的发展机会

1）经济新常态下保险业的发展机会分析

2）经济新常态*券业的发展机会分析

3）经济新常态下银行业的发展机会分析

2.1.3 新常态对金融机构的挑战

（1）对创新能力的要求

（2）对信息化能力的要求

（3）对风险控制能力的要求

2.2 中国农村商业银行政策环境分析

2.2.1 商业银行监管现状

（1）银行业监管机构

（2）银行业监管内容

（3）银行业相关监管法规

2.2.2 巴塞尔协议III对中国银行业的影响

2.2.3 金融改革政策影响分析

（1）近期金融改革政策分析

（2）人民币国际化影响分析

（3）利率市场化改革影响分析

（4）金融改革形势下银行风险防控策略

2.2.4 农村商业银行相关法规和政策

2.3 中国农村金融市场环境分析

2.3.1 中国农业和农村发展现状分析

2.3.2 中国城乡二元结构分析

2.3.3 中国农村金融供需分析

（1）农村金融供给现状分析

1）农村金融供给体系分析

2）农村正规金融供给现状分析

3）农村非正规金融补充现状分析

（2）农村金融需求现状分析

1）农村多元化金融需求分析

2）农村金融区域需求差异分析

3）农村金融需求发展趋势分析

（3）农村融资渠道及用途分析

1）农户融资渠道及用途分析

2）农村中小企业融资渠道与用途

（4）农村金融发展趋势分析

*3章：中国农村合作金融机构改制分析
3.1 农村信用合作社改制的背景与原因分析

3.1.1 农信社的发展历程

3.1.2 农信社的发展现状和问题

（1）农信社的产权制度和发展模式

（2）农信社的资金运营情况分析

（3）农信社内部治理结构及存在的问题

（4）农信社监管状况

3.1.3 农信社改革为农村商业银行的原因分析

3.2 农村信用合作社改制的策略分析

3.2.1 农信社改制中存在的问题

3.2.2 完善农信社改制的策略分析

（1）营造良好的农村合作金融发展外部环境

（2）加强与外部合作

（3）明晰产权关系，实行股份制改革

（4）加强农村信用社的职工队伍建设

（5）千方百计压降不良货款

3.3 农村合作银行改制分析

3.3.1 农村合作银行的发展历程

3.3.2 农村合作银行发展现状及问题

3.3.3 农村合作银行的发展策略分析

3.3.4 农村合作银行改制的案例分析

*4章：中国农村金融市场竞争格局与农村商业银行竞争策略分析
4.1 中国农村金融机构总体发展状况分析

4.1.1 中国农村金融机构总体运营状况

4.1.2 各类农村金融机构数量情况

4.1.3 各类涉农金融机构网点分布情况

4.1.4 各类涉农金融机构涉农贷款情况

4.2 主要农村金融机构竞争优劣势分析

4.2.1 国家开发银行

（1）国家开发银行农村金融布局分析

（2）国家开发银行服务“三农”融资模式分析

（3）国家开发银行竞争优劣势分析

4.2.2 中国农业发展银行

（1）中国农业发展银行农村金融布局分析

（2）中国农业发展银行农村金融业务分析

（3）中国农业发展银行竞争优劣势分析

4.2.3 中国农业银行

（1）中国农业银行农村金融布局分析

（2）中国农业银行县域金融业务分析

（3）中国农业银行竞争优劣势分析

4.2.4 邮政储蓄银行

（1）邮政储蓄银行农村金融布局分析

（2）邮政储蓄银行小额贷款业务分析

（3）邮政储蓄银行竞争优劣势分析

4.2.5 小额贷款公司

（1）小额贷款公司发展概况

（2）小额贷款公司业务发展分析

（3）小额贷款公司竞争优劣势分析

4.2.6 农村资金互助社

（1）农村资金互助社发展概况

（2）农村资金互助社业务发展分析

（3）农村资金互助社竞争优劣势分析

4.3 互联网金融对农村金融格局的影响

4.3.1 互联网金融在农村的发展基础

（1）农村宽带网络建设情况

（2）农村移动互联网发展情况

（3）电子商务在农村的发展情况

4.3.2 金融机构互联网金融业务发展情况

（1）银行信息化建设情况

（2）银行互联网金融业务开展情况

（3）银行发展互联网金融优劣势分析

4.3.3 互联网金融在农村的发展前景分析

4.4 农村商业银行竞争策略分析

4.4.1 农村商业银行战略升级的发展模式

（1）扩张模式——大型区域银行

（2）深耕模式——社区零售银行

（3）区域合作模式

（4）智慧银行模式

4.4.2 农村商业银行竞争策略的实施路径

（1）找准自身定位

（2）转变服务理念和方式

（3）升级业务结构和盈利模式

（4）优化公司治理机制

*5章：中国农村商业银行业务拓展分析
5.1 农村商业银行传统业务分析

5.1.1 农村商业银行资产业务分析

（1）贷款业务分析

（2）贷款对象分析

5.1.2 农村商业银行存款业务分析

（1）存款规模分析

（2）客户存款结构分析

（3）存款期限结构分析

5.2 农村商业银行中间业务发展分析

5.2.1 农村商业银行中间业务发展现状分析

（1）农商行中间业务发展情况

（2）农商行中间业务发展机会分析

5.2.2 农村商业银行中间业务发展对策分析

5.2.3 农村商业银行电子银行业务拓展分析

（1）电子银行业务开展的必要性

（2）电子银行业务发展主要障碍

（3）电子银行业务加速发展建议

5.2.4 农村商业银行信用卡业务拓展分析

（1）信用卡业务开展的必要性

（2）信用卡业务发展主要障碍

（3）信用卡业务加速发展建议

5.2.5 农村商业银行理财产品分析

（1）农商行理财产品市场分析

（2）农商行理财产品收益分析

（3）农商行理财业务发展策略

5.2.6 农村商业银行委托代理业务分析

（1）农商行代理保险业务发展分析

（2）农商行代理证券业务发展分析

（3）农商行代理外汇业务发展分析

5.3 农村商业银行业务拓展分析

5.3.1 农商行设立村镇银行分析

（1）村镇银行发展现状

（2）村镇银行竞争格局分析

（3）农商行设立村镇银行SWOT分析

5.3.2 农商行设立社区银行分析

（1）社区银行发展现状

（2）社区银行竞争格局分析

（3）农商行设立社区银行SWOT分析

5.3.3 农商行设立融资租赁公司分析

（1）融资租赁业务发展概况

（2）农商行设立融资租赁公司的可行性分析

（3）农商行设立融资租赁公司的案例分析

5.3.4 其他业务拓展分析

（1）供应链金融业务发展分析

（2）互联网金融业务发展分析

（3）网上商城业务发展分析

*6章：中国农村商业银行成员企业经营与发展分析
6.1 农村商业银行总体经营状况分析

6.1.1 总体资产状况分析

6.1.2 总体盈利状况分析

6.2 农村商业银行成员企业经营状况分析

6.2.1 北京农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展战略分析

6.2.2 上海农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

6.2.3 重庆农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）发展战略分析

6.2.4 深圳农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.5 江苏江阴农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.6 江苏常熟农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.7 江苏江南农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展战略分析

6.2.8 无锡农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.9 江苏张家港农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.10 天津滨海农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）业务拓展分析

（4）竞争优劣势分析

（5）发展战略分析

6.2.11 合肥科技农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.12 芜湖扬子农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展动向分析

6.2.13 鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.14 吉林九台农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.15 河北沧州农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.16 杭州联合农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.17 安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.18 东莞农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）业务拓展分析

（4）竞争优劣势分析

6.2.19 广东顺德农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

6.2.20 天津农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

*7章：中国农村商业银行的经营管理与风险管控分析

7.1 农村商业银行的经营管理分析

7.1.1 农村商业银行管理存在的问题

7.1.2 农村商业银行的经营管理策略

（1）营销策略

（2）人才策略

（3）服务创新策略

（4）风险管理策略

（5）完善公司治理策略

7.1.3 农村商业银行的定位与经营策略

（1）城区农商行的定位与经营策略

（2）县域农商行的定位与经营策略

7.2 农村商业银行的风险管控分析

7.2.1 农商行面临的信贷风险及规避措施

7.2.2 农商行的流动性风险管理分析

7.2.3 农商行实施合规风险管理

7.2.4 农商行风险管理机制建设实施方案

（1）如何组建风险管理组织体系

（2）如何落实风险管理政策和程序

（3）如何完善风险管理运行机制

（4）如何建立考核问责以及监督与评价机制

（5）怎样塑造风险管理文化

图表目录

图表1：2018-2020年农发行贷款余额及占比情况（单位：万亿元，%）

图表2：2018-2020年农业银行涉农贷款规模（单位：万亿元）

图表3：2018-2020年农业银行涉农贷款占全国涉农贷款比重（单位：万亿元，%）

图表4：大型国有银行村镇银行网点布局简析

图表5：2018-2020年农村合作金融机构数量变化情况（单位：家）

图表6：2018-2020年农信社涉农贷款市场规模与份额（单位：万亿元，%）

图表7：三类新型农村金融机构比较

图表8：2018-2020年三类新型农村金融机构数量变化情况（单位：家）

图表9：农村商业银行与农村信用社、农村合作银行的异同

图表10：农村商业银行的主要贷款种类

图表11：农村商业银行的主要贷款方式

图表12：农村商业银行的存款业务简介

图表13：农村商业银行的结算业务简介

图表14：农村商业银行的成立条件

图表15：我国首批农村商业银行诞生地的经济状况（单位：亿元，元，%）

图表16：不同农村地区的金融需求简析

图表17：常熟、张家港、江阴地区的金融简况（单位：亿元）

图表18：传统合作制为基础的农村信用社在市场竞争中处于劣势的体现

图表19：2018-2020年我国农村商业银行数量变化情况（单位：家）

图表20：2018-2020年中国国内生产总值增长情况（单位：亿元，%）

图表21：2018-2020年主要经济指标增长及预测（单位：%）

图表22：“十四五”时期中国经济所面临的趋势性变化

图表23：2017-2020年中国财政赤字规模（单位：万亿元，%）

图表24：2020年中国财政赤字结构（单位：万亿元，%）

图表25：2020年我国财政政策要点简析

图表26：2018-2020年央行再贴现率变化情况（单位：%）

图表27：2018-2020年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表28：金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）

图表29：我国债券市场累计发行债券规模（单位：万亿元，%）

图表30：我国债券市场总托管余额规模（单位：万亿元，%）

图表31：我国银行间市场现券交易成交规模（单位：万亿元，%）

图表32：2020年我国股票指数情况（单位：点）

图表33：中国经济新常态的特征简析

图表34：经济新常态*券业的发展机会简析

图表35：经济新常态下银行业的发展环境变化简析

图表36：经济新常态下银行业的发展机会简析

图表37：监管当局对商业银行的主要监管内容

图表38：2017-2020年我国银行业相关监管法规

图表39：巴塞尔协议III对中国银行业的影响简析

图表40：巴塞尔实施过渡期内我国银行业的应对措施

图表41：2018-2020年金融改革政策简析

图表42：跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）

图表43：人民币国际化对我国经济的影响简析

图表44：利率市场化改革影响简析

图表45：金融改革形势下银行风险防控策略

图表46：2018-2020年农村商业银行相关法规和政策

图表47：2017-2020年农业相关作物种植面积情况（单位：万公顷，%）

图表48：2020年粮食播种面积、单位面积产量及产量情况（单位：千公顷，公斤/公顷，万吨）

图表49：2020年全国及各省（区、市）粮食产量（单位：千公顷，公斤/公顷，万吨）

图表50：2020年全国及各省（区、市）棉花生产情况（单位：千公顷，公斤/公顷，万吨）

图表51：2020年全国水产养殖产量（单位：万吨，%）

图表52：2020年国内捕捞产量（单位：万吨，%）

图表53：2018-2020年中国木材产量走势（单位：万吨）

图表54：2018-2020年我国乡村人口数量情况（单位：**，%）

图表55：2018-2020年农村居民人均纯收入及其增长速度（单位：元，%）

图表56：中国农村金融体系组织结构图

图表57：2018-2020年“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）

图表58：农村金融供给不足的原因简析

图表59：农村非正规金融供给分类简介

图表60：东中西部农户年内借入款及其来源结构（单位：元/户，%）

图表61：农户借款用途分布（单位：%）

图表62：农村金融需求主体分类列表

图表63：农村金融区域需求差异简析

图表64：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较

图表65：农村金融需求不足驱动因素发生的变化简析

图表66：农户主要融资渠道分类简介

图表67：中国农村金融供给结构

图表68：非正规金融特点

图表69：农户借贷特征简析

图表70：不同收入水平和不同类型农户借贷需求的差异情况

图表71：农户类型与借贷需求（单位：%）

图表72：农户借款用途简析

图表73：农户借款用途按金额和按数量比例分布（单位：%）

图表74：农村中小企业融资渠道情况（单位：%）

图表75：农村中小企业借款用途和规模结构图（单位：%）

图表76：村镇银行受重点支持的原因简析

图表77：农信社的发展历程简析

图表78：农村信用社产权制度和发展模式的问题点简析

图表79：农村信用社资产规模情况（单位：亿元，%）

图表80：农村信用社负债规模情况（单位：亿元，%）

图表81：农村信用社税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表82：农信社内部治理结构存在的问题简析

图表83：农信社监管制度的问题简析

图表84：农信社改革为农村商业银行的原因简析

图表85：农信社改制中存在的问题简析

图表86：农信社改制中加强农村信用社的职工队伍建设的举措

图表87：农村合作银行的发展历程简析

图表88：农村合作银行发展特点简析

图表89：2018-2020年农村合作银行数量变化情况（单位：家）

图表90：农村合作银行资产负债情况（单位：亿元，%）

图表91：农村合作银行税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表92：农村合作银行的问题简析

图表93：农村合作银行的发展策略简析

图表94：2020年中国农村金融机构总体运营状况（单位：万亿元）

图表95：主要涉农金融机构数量情况（单位：家）

图表96：主要涉农金融机构营业网点构成情况（单位：个，%）

图表97：金融机构本外币涉农贷款分机构情况（单位：亿元，%）

图表98：金融机构本外币涉农贷款余额结构图（单位：%）

图表99：国家开发银行村镇银行经营数据（单位：亿元）

图表100：国家开发银行控股村镇银行区域分布结构图（单位：家）

图表101：国家开发银行旗下村镇银行“三农”融资模式案例简介

图表102：国家开发银行竞争优劣势分析

图表103：2018-2020年中国农业发展银行贷款余额情况（单位：万亿元，%）

图表104：中国农业发展银行竞争优劣势分析

图表105：2018-2020年中国农业银行设立村镇银行总体经营情况（单位：亿元，万元）

图表106：截至2020年末中国农业银行设立村镇银行列表（单位：万元，亿元，%）

图表107：2020年中国农业银行县域公司金融业务开展活动简介

图表108：2018-2020年中国农业银行县域公司金融业务存贷款规模（单位：亿元）

图表109：2018-2020年中国农业银行县域个人金融业务存贷款规模（单位：亿元）

图表110：中国农业银行竞争优劣势分析

图表111：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的创新之处简析

图表112：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的发展模式简介

图表113：2018-2020年邮政储蓄银行小微企业贷款情况（单位：亿元，%）

图表114：邮政储蓄银行竞争优劣势分析

图表115：2018-2020年小额贷款公司主要指标（单位：家，人，亿元）

图表116：2020年小额贷款分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）

图表117：小额贷款公司竞争优劣势分析

图表118：2018-2020年农村资金互助社数量变化情况（单位：家）

图表119：2018-2020年农村资金互助社信贷规模变化情况（单位：万元）

图表120：农村资金互助社竞争优劣势分析

图表121：2017-2020年中国网民城乡结构（单位：%）

图表122：2018-2020年城乡互联网普及率（单位：%）

图表123：我国银行信息化建设取得的成果

图表124：我国银行信息化建设中存在的问题点简析

图表125：我国部分商业银行推出的类“余额宝”产品一览表

图表126：部分银行设立直销银行的事件简况

图表127：我国商业银行直销银行及主要产品

图表128：商业银行发展互联网金融优劣势分析

图表129：农村商业银行业务结构转型简析

图表130：农村商业银行盈利模式转型简析

图表131：重庆农商行贷款业务分类

图表132：2020年末重庆农商行贷款业务构成情况（单位：百万元，%）

图表133：农村商业银行贷款对象简介

图表134：截至2020年末部分农商行存款余额规模一览表（单位：亿元）

图表135：截至2020年末重庆农商行客户存款结构（单位：%）

图表136：截至2020年末重庆农商行存款期限结构（单位：%）

图表137：2020年部分农村商业银行细分中间业务手续费收入情况-银行集团数据（单位：亿元，%）

图表138：不同渠道单笔业务成本对比（单位：元）

图表139：2020年银行理财产品市场发行数量格局（单位：%）

图表140：2020年不同类型银行发行非结构性人民币理财产品的平均预期收益率（单位：%）

图表141：2020年广州农商行和顺德农商行代理外汇业务收入情况（单位：亿元，%）

图表142：农商行代理外汇业务存在的问题简析

图表143：2018-2020年已组建村镇银行数量变化情况（单位：家）

图表144：截至2020年23日已组建村镇银行数量省份排名（单位：家）

图表145：2020年全国村镇银行资产总额前50强

图表146：村镇银行发起人构成结构（单位：家，%）

图表147：农商行设立村镇银行SWOT分析

图表148：我国商业银行设立社区银行简况

图表149：农商行设立社区银行SWOT分析

图表150：2018-2020年中国融资租赁企业数量变化情况（单位：家）

图表151：2018-2020年中国融资租赁企业不同性质结构（单位：家，%）

图表152：2018-2020年中国融资租赁行业市场规模变化情况（单位：亿元，%）

图表153：2018-2020年中国融资租赁行业细分市场规模变化情况（单位：亿元）

图表154：申请设立金融租赁公司应当具备的条件

图表155：具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人应当具备的条件

图表156：农商行设立融资租赁公司面临的挑战和机遇简析

图表157：农商行设立融资租赁公司必要性和意义简析

图表158：农商行发起设立的融资租赁公司列表

图表159：农商行供应链金融业务案例简析

图表160：农商行融入互联网金融的措施

图表161：2020年重庆农商行互联网金融发展简况

图表162：部分农商行网上商城业务简介

图表163：中国农村商业银行总资产情况（单位：亿元，%）

图表164：2020年中国农村金融机构总资产情况（单位：亿元，%）

图表165：2020年中国农村金融机构总资产情况（单位：亿元，%）

图表166：中国农村商业银行税后利润情况（单位：亿元，%）

图表167：北京农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表168：2018-2020年北京农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元）

图表169：2017-2020年北京农村商业银行股份有限公司不良贷款率和拨备覆盖率情况（单位：%）

图表170：2018-2020年北京农村商业银行股份有限公司经营业绩情况（单位：亿元）

图表171：2020年北京农村商业银行股份有限公司收入结构（单位：%）

图表172：截至2020年末北京农村商业银行股份有限公司前10名股东持股情况（单位：万股，%）

图表173：北京农村商业银行股份有限公司总行组织结构图

图表174：2018-2020年北京农村商业银行股份有限公司涉农和小微企业贷款余额（单位：亿元）

图表175：2018-2020年北京农村商业银行股份有限公司中间业务净收入（单位：亿元）

图表176：2020年末北京农村商业银行股份有限公司互联网金融产品情况（单位：万户）

图表177：2018-2020年北京农村商业银行股份有限公司农村金融服务网点（单位：家，个）

图表178：北京农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表179：上海农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表180：2018-2020年上海农村商业银行股份有限公司主要财务指标（单位：亿元，元，%）

图表181：上海农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表182：2020年上海农村商业银行股份有限公司零售金融业务主要指标（单位：亿元，期，台，**，万张）

图表183：2018-2020年上海农村商业银行股份有限公司贸易金融业务主要指标（单位：亿美元，万元）

图表184：2018-2020年上海农村商业银行股份有限公司网络金融业务主要指标（单位：亿元，户，台，万次，**次，万笔）

图表185：2018-2020年上海农村商业银行股份有限公司信用卡业务主要指标（单位：万张，亿元）

图表186：上海农村商业银行股份有限公司金融市场业务发展简况

图表187：2020年上海农村商业银行股份有限公司同业业务主要指标（单位：亿元，万元，家）

图表188：上海农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表189：重庆农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表190：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司经营业绩指标（单位：百万元）

图表191：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司盈利能力指标（单位：%）

图表192：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：百万元）

图表193：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司资产质量指标（单位：%）

图表194：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司资本充足率指标（单位：%）

图表195：2020年末重庆农村商业银行股份有限公司股份构成情况（单位：%）

图表196：2020年末重庆农村商业银行股份有限公司股份构成情况（单位：百万元，%）

图表197：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司的公司存款规模（单位：亿元，%）

图表198：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司的公司存款规模（单位：亿元，%）

图表199：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司小微企业贷款余额规模（单位：亿元）

图表200：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司国际业务指标（单位：亿美元，家）

图表201：重庆农村商业银行股份有限公司资产管理业务指标（单位：亿元，期）

图表202：2017-2020年重庆农村商业银行股份有限公司的公司个人银行业务主要经营数据（单位：百万美元，%）

图表203：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司个人存款业务主要指标（单位：亿元，万户）

图表204：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司个人贷款业务主要指标（单位：亿元）

图表205：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司个人贷款业务主要指标（单位：万张，亿元）

图表206：2018-2020年重庆农村商业银行股份有限公司代理业务主要指标（单位：个，亿元）

图表207：重庆农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表208：深圳农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表209：2018-2020年深圳农村商业银行股份有限公司主要经营指标（单位：亿元，%）

图表210：深圳农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表211：深圳农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表212：深圳农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表213：江苏江阴农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表214：2018-2020年江苏江阴农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元）

图表215：2018-2020年江苏江阴农村商业银行股份有限公司经营业绩情况（单位：亿元）

图表216：2020年末江苏江阴农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表217：江苏江阴农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表218：江苏江阴农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表219：江苏江阴农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表220：江苏常熟农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表221：2018-2020年江苏常熟农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：千元，%）

图表222：2018-2020年江苏常熟农村商业银行股份有限公司主要监管指标（单位：%）

图表223：2018-2020年江苏常熟农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：千元）

图表224：2020年末江苏常熟农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表225：2020年末江苏常熟农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：股，%）

图表226：江苏常熟农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表227：江苏常熟农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表228：2018-2020年江苏常熟农村商业银行股份有限公司中间业务情况（单位：亿元，万元，万张，亿美元，万亿元，万户，%）

图表229：江苏常熟农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表230：江苏江南农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表231：2018-2020年江苏江南农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元）

图表232：2018-2020年江苏江南农村商业银行股份有限公司经营业绩情况（单位：亿元）

图表233：2020年末江苏江南农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表234：2020年末江苏江南农村商业银行股份有限公司前**法人股东情况（单位：股，%）

图表235：江苏江南农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表236：江苏江南农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表237：无锡农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表238：2018-2020年无锡农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：千元，%）

图表239：2018-2020年无锡农村商业银行股份有限公司主要监管指标（单位：%）

图表240：2018-2020年无锡农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：千元）

图表241：2017-2020年无锡农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：户，股，%）

图表242：2020年末无锡农村商业银行股份有限公司前**法人股东情况（单位：股，%）

图表243：无锡农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表244：2020年无锡农村商业银行股份有限公司改革促转型举措简析

图表245：无锡农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表246：江苏张家港农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表247：2018-2020年江苏张家港农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：千元，%）

图表248：2017-2020年末江苏张家港农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表249：2020年末江苏张家港农村商业银行股份有限公司前**法人股东情况（单位：万股，%）

图表250：江苏张家港农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表251：江苏张家港农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表252：天津滨海农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表253：天津滨海农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表254：天津滨海农村商业银行股份有限公司的部分公司业务简况

图表255：天津滨海农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表256：合肥科技农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表257：2018-2020年合肥科技农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：亿元）

图表258：2018-2020年合肥科技农村商业银行股份有限公司营业收支情况（单位：亿元）

图表259：2018-2020年合肥科技农村商业银行股份有限公司盈利能力指标（单位：亿元）

图表260：2018-2020年合肥科技农村商业银行股份有限公司不良贷款率（单位：%）

图表261：2020年末合肥科技农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表262：2020年末合肥科技农村商业银行股份有限公司**名法人股东情况（单位：股，%）

图表263：合肥科技农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表264：合肥科技农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表265：芜湖扬子农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表266：2018-2020年芜湖扬子农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：万元，元，%）

图表267：2018-2020年芜湖扬子农村商业银行股份有限公司存款贷规模（单位：万元）

图表268：2018-2020年芜湖扬子农村商业银行股份有限公司主要监管指标情况（单位：%）

图表269：截至2020年末芜湖扬子农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表270：芜湖扬子农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表271：芜湖扬子农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表272：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表273：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司主要经营指标（单位：亿元）

图表274：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表275：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表276：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表277：吉林九台农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表278：吉林九台农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：万元，%）

图表279：吉林九台农村商业银行股份有限公司经营业绩情况（单位：万元）

图表280：吉林九台农村商业银行股份有限公司主要监管情况（单位：%）

图表281：吉林九台农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表282：吉林九台农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表283：吉林九台农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表284：吉林九台农村商业银行股份有限公司主要业务简况

图表285：吉林九台农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表286：河北沧州农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表287：河北沧州农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表288：河北沧州农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表289：杭州联合农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表290：2018-2020年杭州联合农村商业银行股份有限公司的经营业绩指标（单位：百万元）

图表291：2018-2020年杭州联合农村商业银行股份有限公司的盈利能力指标（单位：百万元）

图表292：2018-2020年杭州联合农村商业银行股份有限公司的业务规模指标（单位：百万元）

图表293：2018-2020年杭州联合农村商业银行股份有限公司的资产质量指标（单位：百万元）

图表294：2018-2020年杭州联合农村商业银行股份有限公司的资本充足情况（单位：百万元）

图表295：2020年末杭州联合农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表296：2020年末杭州联合农村商业银行股份有限公司前**股东持股情况（单位：万股，%）

图表297：杭州联合农村商业银行股份有限公司的零售银行业务简况

图表298：杭州联合农村商业银行股份有限公司的公司银行业务简况

图表299：杭州联合农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表300：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表301：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：万元，%）

图表302：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司营业收入构成情况（单位：万元，%）

图表303：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：亿元）

图表304：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：股，%）

图表305：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司组织结构图

图表306：安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表307：东莞农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表308：东莞农村商业银行股份有限公司主要经营指标（单位：亿元）

图表309：东莞农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表310：东莞农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表311：广东顺德农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表312：2018-2020年广东顺德农村商业银行股份有限公司主要财务指标（单位：万元，%）

图表313：2018-2020年广东顺德农村商业银行股份有限公司主要监管指标（单位：%）

图表314：2020年末广东顺德农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表315：2020年末广东顺德农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：股，%）

图表316：广东顺德农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表317：天津农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表318：2018-2020年天津农村商业银行股份有限公司主要经营业绩指标（单位：千元）

图表319：2018-2020年天津农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：千元）

图表320：2020年末天津农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表321：2020年末天津农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：股，%）

图表322：天津农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表323：天津农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表324：成都农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表325：2018-2020年成都农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：百万元）

图表326：2018-2020年成都农村商业银行股份有限公司经营业绩指标（单位：百万元）

图表327：2018-2020年成都农村商业银行股份有限公司盈利能力指标（单位：%）

图表328：2018-2020年成都农村商业银行股份有限公司资产质量指标（单位：%）

图表329：2018-2020年成都农村商业银行股份有限公司资本充足指标（单位：%）

图表330：2020年末成都农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表331：2020年末成都农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：万股，%）

图表332：成都农村商业银行股份有限公司的公司业务简况

图表333：成都农村商业银行股份有限公司的零售业务简况

图表334：成都农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表335：广州农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表336：2018-2020年广州农村商业银行股份有限公司经营业绩指标（单位：亿元）

图表337：2018-2020年广州农村商业银行股份有限公司规模指标（单位：亿元）

图表338：2018-2020年广州农村商业银行股份有限公司资产质量指标（单位：%）

图表339：广州农村商业银行股份有限公司资本充足指标（单位：%）

图表340：2020年末广州农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表341：2020年末广州农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：万元，%）

图表342：广州农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表343：广州农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表344：广州农村商业银行股份有限公司发展战略简析

图表345：武汉农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表346：武汉农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：亿元）

图表347：武汉农村商业银行股份有限公司股权结构图（单位：%）

图表348：武汉农村商业银行股份有限公司前**股东情况（单位：股，%）

图表349：武汉农村商业银行股份有限公司业务范畴简介

图表350：武汉农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表351：泉州农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表352：泉州农村商业银行股份有限公司主要经济指标（单位：亿元）

图表353：泉州农村商业银行股份有限公司产品分类简介

图表354：泉州农村商业银行股份有限公司优劣势分析

图表355：农商行信贷风险的成因

图表356：农商行信贷风险的规避措施

图表357：农商行流动性风险管理存在的问题简析

图表358：农商行加强流动性风险管理的对策

图表359：农商行实施合规风险管理的具体措施

图表360：农商行风险管理组织架构各层级的职责简介

图表361：完善风险管理运行机制的措施

图表362：建立考核问责机制的措施

图表363：建立监督与评价机制的措施

图表364：塑造风险管理文化的措施


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