国际信用标准体系 债权登记与保护标准

时间：2021-04-23作者：佛山市鼎汇商务信息咨询有限公司浏览：1

**章 总则
1.1注意到：债权保护对经济发展和社会诚信的重要作用，为了保护债权和减少债权争议，促进社会诚信、降低交易成本，增进人类福祉,世界信用组织[WCO]依据国际通行的法律原则与惯例，制定本标准。
1.2本标准得以制定、适用与执行的主要法律依据如下：
（1）宪法的自由原则。世界绝大多数国家的宪法均赋予了人们维护自身正当权利的自由、维护社会正义的自由和发表言论的自由。
（2）法律的公序良俗原则。该法律原则赋予了人们维护社会正义的权利，世界绝大多数国家的民法基本原则均包含公序良俗原则。
（3）法律的诚信原则。该法律原则赋予人们诚信的义务，世界绝大多数国家均将诚信原则作为其民法、商法的基本法则。
（4）法律的契约自由原则，也称自由约定原则。该法律原则赋予人们订立民事契约的自由，世界绝大多数国家的民法基本原则均包含契约自由原则。
1.3因适用和执行本标准而作出的行为，均应视为世界信用组织[WCO]于美国特拉华州，以鉴证方或监督方身份参与订立并发生的三方或多方契约行为，该行为及该行为引起的相关争议，均适用美国特拉华州法律及美国联邦法律并受之保护，管辖权亦属于国际道德法院或美国特拉华州法院及美国联邦法院。如当事人对适用法律及/或管辖权法院另有约定或另有声明，其约束力不涉及至世界信用组织[WCO]。
1.4本标准所称债权，是一种合法财产权，它是要求他人向自己付出财产或劳务的权利，它因各种原因而产生。本标准所债权人，是指拥有债权的单位或个人。本标准所称债务人，是指债权人主张债权的对象，除非有合法抗辨理由，它有义务按债权人的要求清偿债务。
本标准所称踪迹信用记录，是指社会主体因与他人发生利害关系，而客观产生的具有踪迹性质信用记录。踪迹信用记录可以间接地反映一个组织的诚信意愿、履约能力、偿债能力。有关踪迹信用记录的登记，详见《ICE8000踪迹信用记录登记标准》。
本标准所称ICE8000信用机构，也称ICE8000国际信用机构或世界信用组织【WCO】会员信用机构，是指知识结构、工作能力、职业道德三方面符合ICE8000国际信用标准体系的要求，获得世界信用组织【WCO】的认证，在信用评价等信用执业工作中有权利和义务遵守ICE8000国际信用标准体系标准、以防范自身滥用信用评价等权利或损害他人正当权益的各类信用公司等信用从业单位。ICE8000信用机构是世界信用组织【WCO】的会员单位，不是世界信用组织【WCO】的分支机构、代表机构、代理机构、下属机构。根据ICE8000信用机构的业务范围，ICE8000信用机构又可称为ICE8000征信机构、ICE8000立信机构、ICE8000培训机构、ICE8000管理咨询机构。
1.5债权的登记和保护，适用本标准。
1.6债权的登记和保护，遵循诚信、合法、合理、监督的原则。
1.7适用本标准的各方，在适用本标准的过程中，均应遵守诚信原则、道德底线、社会责任底线，行使和承担本标准约定的权利与义务。
1.8适用本标准的各方，均视同已充分知悉并承诺遵守本标准的全部条款。但是，适用本标准的任一当事人，如果发现本标准任一条款存在不公正之情况，有权在公开说明相关情况及理由和书面通知世界信用组织[WCO]的前提下，公开声明不受该条款的约束。
*二章 债权登记
2.1债权登记条件：
（1）债权人与债务人均为世界信用组织[WCO]会员；
（2）债务人书面授权债权人有权持《ICE8000债权保护登记证》，查看债务人的踪迹信用记录；
（3）债务人书面承诺，自《ICE8000债权保护登记证》颁发之日起，至《ICE8000债权保护登记证》失效，如实且全面登记自己的踪迹信用记录；
（4）债务人信用档案中，无不良信用记录（包括：无不良的正式信用评价记录、无逾期债务记录）；
（5）债权债务关系产生的契约或原因，合理合法；
（6）债权人与债务人书面明确约定：清偿时限、清偿条件、清偿方式。
2.2债权登记程序：
第一步，债权人可以要求债务人提供自己ICE8000信用报告，以考量债务人是否符合债权登记条件以及是否可以与其产生债权债务关系；
第二步，债权人和债务人共同提出申请；
第三步，ICE8000信用机构审核是否具备债权登记条件；
第四步，按照《ICE8000踪迹信用记录登记标准》进行债权登记；
第五步，向债权人和债务人签发《ICE8000债权保护登记证》。
2.3债权人将债权转让给他人的，应通知债务人，并获得债务人同意，否则，债权转移可以依法生效，但是，新的债权人无法凭《ICE8000债权保护登记证》，查询有关债务人的信用评价信息和踪迹信用记录。
2.4债务人将债务转让给他人的，应事先获得债权人同意，否则，转让无效。
2.5受转让的债权人或债务人，应具有世界信用组织[WCO]会员身份。
2.6债权人丢失《ICE8000债权保护登记证》的，可以申请补发。债务人清偿债务后，债务人和债权人应按照《ICE8000踪迹信用记录登记标准》进行偿还登记，之后，《ICE8000债权保护登记证》自动失效。
*三章 债权保护
3.1债权人可以凭《ICE8000债权保护登记证》，查询债务人的受信用评价信息和踪迹信用记录，以洞悉债务人的偿还能力。
3.2债务人违约的，债权人可以自行或委托ICE8000信用机构按照ICE8000标准追究其违约责任，详见*四章 。
*四章 违约责任及追究方法
4.1当事人违反本标准约定的，应承担以下违约责任：
（1）相应的法律责任，即：相关适用法律规定的法律惩诫。
（2）相应的信用责任，即：承担被内部投诉、公开投诉、信用预警、内部曝光、公开曝光、联合曝光等信用惩诫。
（3）相应的行业自律责任，即：公告批评、罚款、取消信用身份证、禁业等自律性惩诫。
（4）如果违约行为给他人造成损失（包括物质损失和精神损失），则应承担赔偿责任。如果违约行为构成恶意失信行为，还应按国际惯例和通行法律原则向受侵害人进行惩诫性赔偿。
4.2违约责任的追究方法：
（1）按照《ICE8000国际信用标准体系内部投诉标准》或《ICE8000国际信用标准体系公开投诉标准》或《ICE8000国际信用标准体系信用预警标准》或《ICE8000国际信用标准体系内部曝光标准》或《ICE8000国际信用标准体系公开曝光标准》或《ICE8000国际信用标准体系联合曝光标准》，进行信用投诉和信用惩诫；
（2）按照《ICE8000国际信用标准体系国际信用争议仲裁标准》，申请国际信用争议仲裁**仲裁，*另行提交书面的仲裁协议；
（3）按照《ICE8000国际信用标准体系国际信用争议审理标准》，申请国际道德法院审理；
（4）违约者如具有世界信用组织[WCO]会员身份，当事人还有权按照《世界信用组织[WCO]会员监督标准》进行投诉；
（5）按照美国特拉华州法律或美国联邦法律，向美国特拉华州法院或美国联邦法院提起诉讼。
4.3违反本标准约定的行为，可以且应当被视为一个独立的违约行为或失信行为。有关当事人如果在本标准适用过程中，出现弄虚作假、掩蔽、诽谤、侮辱谩骂、否定他人信用评价权利等行为，则该行为属于独立的恶意失信行为或独立的严重恶意失信行为，有关当事人有权合并追究或单独追究该独立失信行为的责任。
4.4本标准违约责任的承担，采取不告不理的原则，即：
（1）只有受侵害方主动追究，违约方才承担相应的违约责任；
（2）受侵害方有权决定是否启动相应的违约责任追究程序；
（3）受侵害方有权谅解违约方或与违约方达成协议。
4.5对于参与、执行、协助当事人违约行为的员工或代理，受侵害方有权追究其相应责任，除非其证明自己没有过错。
4.6世界信用组织[WCO]应对自己的过错承担经济赔偿责任，经济赔偿的支出列入到世界信用组织[WCO]下一年度的财务计划，经济赔偿较大的，分年度进行赔偿。
世界信用组织[WCO]承担经济赔偿后，有权向有重大过失或主观故意的失信行为责任单位或个人追偿损失。


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