个人办理中国香港银行开户被拒的原因？

时间：2022-02-15

中国香港作为国际金融中心之一，外汇管制宽松，汇集众多世界**银行，金融服务体系完善。中国香港吸引了众多内地投资人士办理中国香港银行开户，个人用拥有中国香港银行账户对于境外投资、境外消费、境外资产配置都能提供便利。今天分析一下个人办理中国香港银行开户被拒的原因：

一、开立中国香港个人银行账户的用途

①境外资产配置：拥有中国香港银行账户可以方便操作海外置业，房地产，境外投资，海外**的项
目，进行境外资产配置境外银行账户是*工具。
②方便个人收外汇：对于从事进出口贸易的个人ＳＯＨＯ、境外留学人士、境外**人士都可以
使用中国香港银行账户进行收外汇，不收境内外汇管制，资金自由进出。
③方便投资港股：很多大陆人士开立中国香港银行账户是用于购买港股，与Ａ股相比，港股有着更
丰富的交易品种和更灵活的交易规则。
④中国香港保险：中国香港保险的多险种，高分红等优势吸引了内地人士，很多内地人士开立中国香港银行
账户用于购买中国香港保险。
二、中国香港个人银行开户被拒的原因

在便利的同时往往都会跟随着一些不法分子在钻空子，因此反逃税、反洗钱是中国香港**重点打击对象，反洗钱政策促进了中国香港开户难的境遇。随着反洗钱力度的升级，越来越多不合规的中国香港银行账户会被“清理”掉，中国香港银行开户监管越来越严格，很多内地人士办理中国香港银行开户面临被拒。除此之外个人开户被拒的原因还有哪些？

①资料准备不够完整：
个人开户资料不完善是开户被拒的主要原因之一，开户之**定要准备好身份证、通行证、住址
证明和银行流水等。
②个人征信问题：
征信问题是也比较常见的原因，如果个人曾经有被列入银行黑名单的，或者短期内有开户被拒
绝的记录的情况也会导致开户被拒。
③开户的用途：
如果个人开户用途不能给银行带来价值，那么此类客户可能会被婉拒。例如部分客户开户的主
要用途是用来交保费、过账。
④不属于银行优质客户：
银行会通过个人资产及银行流水来判断是否属于优质客户，中国香港银行账户的开户量已经接近饱
和状态，有优质客户筛选行为成行业潜规则。
⑤开户面临的问题。
这也是常见因素之一，每个银行经理都有尽职审查的义务与责任，并且有可能会为开户客户
带来不利的影响而承担后续的责任，所以取得银行经理的信任非常重要。
⑥其它条件不符合：个人的其它条件不符合开户，或者银行经理认为存在风险

在中国香港银行开账户的门槛提高，监管也越来越严格的趋势下，建议寻找正规专业的代理机构合作

词条
词条说明
中国香港公司长期不做年审的话有什么不良后果？
中国香港公司的年审工作是维持中国香港公司正常经营存续的重要维护工作，如果长期没有按照规定办理公司的年审工作，会影响到中国香港公司的运作：1、过宽限期（年报：周年日后42天、更换商业登记证：30天）后未办理年审将产生罚款逾期42天-3个月，罚款870港币逾期3个月-6个月，罚款1740港币逾期6个月-9个月，罚款2610港币逾期9个月以上，罚款3480港币商业登记证逾期罚款300港币2、收到法院传票，判处罚款，
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