中国农业银行行业创新现状分析与可持续发展战略报告2022-2028年

时间：2022-07-18

中国农业银行行业创新现状分析与可持续发展战略报告2022-2028年
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[报告编号]481129
[出版日期] 2022年7月
[出版机构] 产业经济研究院
[交付方式] 电子版或特快专递
[报告价格] 纸质版 6500元电子版6800元纸质版+电子版7000元
[客服专员] 李军
**章中国农村商业银行行业运行环境

**节农村商业银行行业定义及属性分析

一、行业定义

二、国民经济依赖性

三、经济类型属性

四、行业周期属性

*二节 2020-2021年中国经济环境分析

一、宏观经济

二、工业形势

三、固定资产投资

*三节 2020-2021年中国农村商业银行行业发展政策环境分析

一、行业政策影响分析

二、相关行业标准分析

*四节 2020-2021年中国农村商业银行行业发展社会环境分析

一、居民消费水平分析

二、工业发展形势分析

*二章中国农村商业银行发展概述

**节组建农村商业银行的分析

一、充分认识组建农村商业银行的现实意义

二、组建农村商业银行过程中存在的难点分析

三、组建农村商业银行的思考

*二节农村商业银行的成长与发展

一、农村商业银行成长的理论基础

二、农村商业银行成长的现实基础

三、农村商业银行的发展之路

*三节农村商业银行的制度经济学解释

一、制度及其作用

二、农村商业银行的产权性质

三、农村商业银行的制度红利

*四节充分发挥农商行职能，巩固农村金融主力军的地位和作用

一、科学落实金融政策，有效促进“三农”经济发展

二、推动农村金融创新，破解“三农”融资瓶颈

三、推行贷款精细管理，提升信贷服务水平

四、加快推进改革进程，努力增强支农能力

*三章 2020-2021年中国农村商业银行发展现状调研

**节农村商业银行发展现状调研

一、公司治理制度不健全，管理结构不合理

二、银行管理理论与实际决策需要不适应

三、金融产品与服务创新不适应，无法实现与“三农”需求的对接

四、基层管理不到位，金融网点覆盖率低，服务渠道延伸不够

五、政策性、商业性业务划分不清，业务范围过于集中

六、农村合作银行要全部改制为农村商业银行

*二节中国农村商业银行存在的主要问题

一、农村商业银行股权结构不够合理

二、农村商业银行市场定位出现偏离

三、风险控制与商业银行的发展不相适应

四、缺乏高素质的管理人才和专门的技术人才

五、农村商业银行业务创新能力有待提高

*三节中国农村商业银行中间业务分析

一、中国农村商业银行开拓与发展中间业务的重要性

二、加快中间业务发展迫在眉睫

三、制约农村商业银行中间业务发展的主要问题

四、农商行开拓与发展中间业务的现状与前景

五、加快农商行中间业务发展的措施和建议

*四节农村商业银行发展个人理财业务分析

一、农村商业银行发展个人理财业务的优劣势

二、发展农商行个人理财业务的策略

*五节中国农村商业银行的资产负债管理现状及对策分析

一、中国农村商业银行的资产负债管理现状调研

二、农村商业银行存在的问题

三、农村商业银行加强资产负债管理所应采取的措施

*四章 2020-2021年中国农村商业银行面临的挑战与机会分析

**节金融改革中农村商业银行面临的挑战

一、农村商业银行在法人治理方面的不足

二、农村商业银行在人力资源方面的制约

三、农村商业银行在信息技术方面的短板

*二节农村商业银行面临的外部环境挑战

一、中国金融深化特别是利率市场化的挑战

二、中国社会快速变迁的挑战

三、经济周期波动的挑战

*三节农村商业银行适应自身新制度要求的挑战

一、公司治理的挑战

二、战略管理能力的挑战

三、创新能力的挑战

*四节农村商业银行的面临机会

一、经济发展与转型带来的行业性机会

二、改制带来的制度性机会

三、新技术革命带来的机会

*五章 “十三五”时期中国农村商业银行存贷款余额

**节 2020-2021年中国农村商业银行各项存款余额

一、2020-2021年中国农村商业银行各项存款余额

二、2020-2021年中国农村商业银行企业存款余额

三、2020-2021年中国农村商业银行机关团体存款余额

四、2020-2021年中国农村商业银行储蓄存款余额

五、2020-2021年中国农村商业银行农业存款余额

六、2020-2021年中国农村商业银行其他存款余额

*二节 2020-2021年中国农村商业银行各项贷款余额

一、2020-2021年中国农村商业银行各项贷款余额

二、2020-2021年中国农村商业银行短期贷款余额

三、2020-2021年中国农村商业银行中长期贷款余额

四、2020-2021年中国农村商业银行贴现余额

五、2020-2021年中国农村商业银行各种垫款余额

*六章 2020-2021年中国农村商业银行运行

**节国农村商业银行资产负债

一、农村商业银行总资产增长53.7%

二、农村商业银行总负债为3.39万亿元

三、农村商业银行所有者权益

*二节 2021年中国农村商业银行不良贷款状况分析

一、2021年中国农村商业银行不良贷款余额

二、2021年中国农村商业银行不良贷款率

*三节 2021年中国农村商业银行税后利润

*四节 2021年农村商业银行法人机构和从业人员

一、2021年农村商业银行法人机构数

二、2021年农村商业银行从业人员数

*五节 2021年中国农村商业银行不良贷款状况分析

一、2021年中国农村商业银行不良贷款余额

二、2021年中国农村商业银行不良贷款率

*七章 2021年中国农村商业银行的改革分析

**节中国农村商业银行改革与发展分析

一、建立农村商业银行的背景和动因分析

二、现行体制下农村商业银行面临的困境和约束

三、农村商业银行的可持续发展与改革深化

四、农商行改革应注意“三种倾向”

*二节对农村商业银行改革发展的思考

一、找定位——认识自我，明确方向

二、抓治理——思想重视，持续完善

三、谋战略——**层设计，有效执行

四、求创新——核心能力，不竭动力

五、管理与服务——省联社的作用

*八章 2021年中国农村商业银行创新分析

**节中国农村商业银行创新的必要性分析

一、充分认识农村商业银行创新的必要性

二、注重通过学习研究来努力提高创新能

*二节中国农村商业银行金融创新应把握的六个关系

一、创新提升与规范发展的关系

二、创新发展与风险管理的关系

三、产品创新与市场营销的关系

四、业务创新与管理创新的关系

五、继承发展与创新发展的关系

六、金融创新与金融监管的关系

*三节中国农村商业银行创新的重点和突破口分析

一、观念创新

二、经营体制机制创新

三、业务创新

四、管理和技术创新

*四节中国农村商业银行的业务创新分析

一、加快建立科学高效的业务创新机制

二、农村商业银行进行业务创新的对策

（一）负债业务的创新

（二）资产业务的创新

（三）中间业务的创新

（四）资本市场的业务创新

（五）积极与其他金融机构合作

三、业务创新需要科技的支撑

*五节建设新农村背景下农村商业银行信贷扶贫的创新

一、农村建设新气象

二、农村商业银行信贷发展现状调研

三、创新信贷扶贫的措施

*六节中国农村商业银行金融创新的对策与建议

*九章 2021年中国农村商业银行发展案例分析

**节东莞农村商业银行大行特色经营之道

一、赢在起点改制带来跨越式发展

二、差异化经营专注做中小企业银行

三、根植社区致力打造零售银行

四、立足“三农” 矢志成为现代支农银行

五、关注低碳积极构建绿色环保银行

*二节江南农村商业银行改革与发展模式

一、改革成效

二、经验体会

三、发展路径

*三节泉州农村商业银行试点改制及社区银行建立

一、农联社改制为农商行是农村信用社的组织转型和再造

二、打造泉州农商行核心竞争力，着力实施跨越式发展战略

三、泉州农村商业银行建设社区银行的背景

四、泉州农村商业银行建设社区银行的优势

五、社区银行的发展方向

*四节端州农村商业银行案例

一、端州农商银行发展的SWOT分析

二、端州农商银行向现代商业银行转型的对策

*五节吉安农村商业银行发展纪实

一、基础雄厚条件优越

二、水到渠成应运而生

*十章农村商业银行核心竞争力的提升与客户经理队伍的建设

**节建立客户经理制对提升农村商业银行核心竞争力的积极作用

一、有利于提高市场营销能力

二、有利于金融产品的创新与开发

三、有利于防范化解金融风险

四、有利于竞争实力的增强

*二节农村商业银行客户经理队伍建设问题分析

一、“人才瓶颈”制约客户经理职业素质的提高

二、客户经理培训层次有待提高略

三、客户经理的职业认证门槛太高

四、配套考核方法不完善，科学合理的激励机制缺乏

*三节加强客户经理队伍建设，提高农村商业银行核心竞争力

一、严格执行客户经理准入机制

二、建立制度化的培训与发展体系

三、建立和完善激励机制

*十一章 2021年中国农村商业银行SWOT分析

**节优势分析

一、本地化优势

二、资金管控优势

三、信息获取效率优势

*二节劣势分析

一、抵抗风险能力弱

二、服务区域小、业务结构单一

三、人才资源匮乏

*三节机会分析

一、**政策扶持

二、市场良好地位

*四节威胁分析

一、邮政银行的成立对农村商业银行产生的巨大冲击

二、保险行业的渗透

*十二章 2021年中国农村商业银行竞争分析

**节农村商业银行的竞争环境分析

一、新形势下农村商业银行面临的竞争环境

二、在竞争中走向**银行

*二节中国农村信贷市场竞争的结构分析

一、农村信贷及信贷市场的概念界定

二、农村信贷市场竞争力量分析

（一）现有企业

（二）潜在进入者

（三）替代品

（四）储户和贷款者

三、农村信贷市场竞争强度分析

（一）现有企业间竞争强度分析

（二）进入威胁强度分析

（三）替代强度分析

（四）储户及贷款者的讨价还价能力

*三节中国农村商业银行竞争比较优势分析

一、众多农商行以上市为目标

二、中西部：加大商业化运作

三、竞争各显“比较优势”

*十三章 2021年中国农村信用社转型为农村商业银行的分析

**节信用社转型升级为农商行是必然趋势预测分析

一、信用社转型升级为农商行，改变法人治理结构是根本

二、信用社转型升级为农商行，转变经营管理模式是关键

三、信用社转型升级为农商行，员工队伍整体素质是瓶颈

*二节农信社向农商行转型中面临的主要问题

一、农信社向农商行转型，须达到银监部门的有关监管指标

二、股金管理存在错位脱节现象，股权结构欠合理

三、不良资产处置清收难度较大，历史包袱较重

四、法人治理结构尚未完善，权力制衡机制尚未真正形成

*三节农村信用社改制为农村商业银行后存在的金融风险种类

一、经营风险

二、行业风险

三、政策性风险

四、其他风险

*四节对农村商业银行风险的控制措施

一、对经营风险的防范

二、对行业风险的防范

三、对政策性风险的防范

四、对其他风险的防范

*五节信用社转型升级为农商行后可持续发展分析

一、健全完善法人治理结构，为农商行的可持续发展提供强有力的支撑点

二、着力创新经营管理模式，为农商行的可持续发展提供强有力的增长较

三、大力实施人才培养战略，为农商行的可持续发展提供强有力的动力源

*六节农村信用社向农村商业银行转型的对策

一、稳妥推进农信社向农商行改革的步伐，为其未来发展注入新的活力

二、积极开展增资扩股，逐步优化股权结构

三、多措并举拓宽处置渠道，因地制宜经营不良资产

四、完善经营管理层产生机制，强化法人治理结构建设

图表目录

图表农村商业银行行业产业链结构图

图表农村商业银行行业“波特五力”分析模型

图表 2021年中国农村商业银行不良贷款余额

图表 2021年中国农村商业银行不良贷款率

图表 2021年中国农村商业银行不良贷款余额

图表 2021年中国农村商业银行不良贷款率

图表 2017-2022年中国农村商业银行总资产及增长走势图

图表 2017-2022年中国农村商业银行新增资产

图表 2017-2022年中国农村商业银行总负债及增长走势图

图表 2017-2022年中国农村商业银行新增负债

图表 2017-2022年中国农村商业银行所有者权益及增长走势图

图表 2017-2022年中国农村商业银行税后利润走势图

图表 2017-2022年中国农村商业银行新增税后利润

图表 2017-2022年中国农村商业银行法人机构数

图表 2017-2022年中国农村商业银行从业人员数

图表 2022-2028年中国农村商业银行行业利润合计预测分析

图表 2022-2028年中国农村商业银行行业盈利能力预测分析

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