中国银行行业行业发展现状及未来前景展望报告2022-2028年

时间：2022-11-04作者：北京中研华泰信息技术研究院浏览：418

中国银行行业行业发展现状及未来前景展望报告2022-2028年
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【报告编号】 356953
【出版日期】 2022年11月
【出版机构】 中研华泰研究院
【交付方式】 EMIL电子版或特快专递
【价格】 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元
【联系人员】 刘亚
 
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**章 中国银行行业运行环境

1.1 银行行业定义及内涵

1.1.1 银行定义

1.1.2 银行分类

（1）按标价货币分类

（2）按收益类型分类

1.1.3 银行运作原理

1.1.4 银行运作特征

1.1.5 银行收益来源

1.1.6 银行与各类的比较

1.2 银行行业监管政策

1.2.1 行业监管机制

1.2.2 行业主要政策解读

（1）《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》

（2）《关于规范商业银行业务投资运作有关问题的通知》

（3）《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》

（4）《关于加强银行销售自律工作的十条约定》

（5）《商业银行销售管理办法》

1.2.3 行业监管政策小结

1.3 银行行业经济环境

1.3.1 宏观经济环境

（1）GDP增长状况分析

（2）经济走势预测分析

1.3.2 居民消费价格指数

1.3.3 国应量分析

1.3.4 人民币存利率

1.3.5 人民币存余额

1.3.6 宏观经济环境小结

（1）房地产**指标持续恶化

（2）宽货币未导向宽信用

1.4 银行行业市场经济环境

1.4.1 利率市场

1.4.2 汇率市场

（1）美元指数持续走强

（2）欧元汇率低位徘徊

（3）澳元依旧强势

1.4.3 商品市场

1.4.4 股票市场

*二章 中国银行行业发展现状及展望

2.1 银行发行规模及增长因素

2.1.1 银行发行规模及特点

（1）银行发行规模

（2）银行发行特点

2.1.2 银行增长驱动因素

（1）供给方因素

（2）需求方因素

（3）市场结构性因素

2.2 银行发行结构

2.2.1 本外币发行结构

（1）本外币发行规模及结构

（2）外币主要币种发行状况分析

2.2.2 发行期限结构

2.2.3 发行主体结构

2.3 银行收益状况分析

2.3.1 人民币收益状况分析

2.3.2 外币收益状况分析

2.3.3 结构性收益状况分析

2.4 银行影响分析

2.4.1 对银行流动性的影响

2.4.2 对银行业绩的影响

2.5 银行市场展望

2.5.1 发行规模增速放缓

2.5.2 收益率将持续低迷

2.5.3 竞争加剧及渠道多元化

*三章 中国银行行业运营模式分析

3.1 银行运营模式分析

3.1.1 资产池模式

（1）资产池模式简介

（2）资产池类产品规模

（3）资产池模式存在缺陷

（4）资产池模式存在风险

（5）资产池模式监管动向

（6）资产池模式转型思路

3.1.2 一对一模式

（1）一对一模式简介

（2）一对一模式规模

3.2 银行与其他机构合作运营模式分析

3.2.1 银信合作运营模式

（1）银信合作的产生背景

（2）银信合作的操作模式

（3）银信合作的产品规模

（4）银信合作的潜在风险

（5）银信合作的政策监管

（6）银信合作的发展趋势预测分析

（7）银信合作的模式创新

3.2.2 银基合作运营模式

（1）银基合作的产生背景




（2）银基合作的操作模式

（3）银基合作的潜在风险

（4）银基合作的政策监管

（5）银基合作的模式创新

3.2.3 银保合作运营模式

（1）银保合作的产生背景

（2）银保合作模式的变迁

（3）银保合作的产品规模

（4）银保合作的潜在风险

（5）银保合作的政策监管

（6）银保合作的模式创新

3.2.4 银合作运营模式

（1）银合作的产生背景

（2）银合作的操作模式

（3）银合作的潜在风险

（4）银合作的政策监管

（5）银合作的模式创新

*四章 中国银行行业产品市场现状及前景预测

4.1 类发行现状及前景

4.1.1 类介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）类产品运作模式

4.1.2 类发行情况及风险

（1）类发行规模

（2）类发行主体

（3）类期限分布

（4）类市场地位

（5）类投资风险

4.1.3 类市场趋势及前景

（1）发行规模预测分析

（2）类市场前景

4.2 类发行现状及前景

4.2.1 类介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）类运作模式

4.2.2 类发行情况及风险

（1）类发行规模

（2）类发行主体

（3）类期限分布

（4）类市场地位

（5）信托资产收益状况分析

（6）类投资风险

4.2.3 类市场趋势及前景

（1）信托资产规模预测分析

（2）信托行业市场前景

4.3 结构性发行现状及前景

4.3.1 结构性介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）结构性产品运作模式

4.3.2 结构性发行情况及风险

（1）结构性发行规模

（2）结构性期限分布

（3）结构性市场地位

（4）结构性收益状况分析

（5）结构性投资风险

4.3.3 结构性市场趋势及前景

（1）结构性市场趋势预测分析

（2）结构性市场前景

4.4 利率类发行现状及前景

4.4.1 利率介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）利率类运作模式

4.4.2 利率类发行情况及风险

（1）利率类发行主体

（2）利率类期限分布

（3）利率类市场地位

（4）利率类投资风险

4.4.3 利率类市场趋势及前景

（1）利率类市场趋势预测分析

（2）利率类市场前景

4.5 票据类发行现状及前景

4.5.1 票据类介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）票据类运作模式

4.5.2 票据类发行情况及风险

（1）票据类发行主体

（2）票据类市场地位

（3）票据类投资风险

4.5.3 票据类市场趋势及前景

（1）票据类市场趋势预测分析

（2）票据类市场前景

*五章 中国银行行业销售渠道及营销策略分析

5.1 银行行业销售渠道分析

5.1.1 银行网点

（1）银行网点的优劣势

（2）银行网点发展现状调研

（3）银行网点业务趋势预测分析

5.1.2 网上银行

（1）网上银行的优劣势

（2）网上银行交易规模

（3）网上银行业务趋势预测分析

5.1.3 银行

（1）银行的优劣势

（2）银行交易规模

（3）银行业务趋势预测分析

5.2 银行行业营销策略分析

5.2.1 银行营销SWOT分析

（1）银行营销优势分析

（2）银行营销劣势分析

（3）银行营销机遇分析

（4）银行营销挑战分析

5.2.2 银行营销存在问题

（1）目标定位

（2）信息披露

（3）营销渠道

（4）职业素质

（5）客户维护

（6）品牌营销

（7）投资者利益保护机制

5.2.3 银行营销策略建议

（1）提高产品设计创新能力

（2）加强营销流程管控

（3）拓展产品营销渠道

（4）完善营销团队建设

（5）实施品牌形象管理

（6）完善投诉处理机制

（7）提高风险管控能力

（8）加强业务规范监督

*六章 中国银行行业发行主体特征及竞争分析

6.1 银行发行主体特征分析

6.1.1 国有商业银行发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.2 城市商业银行发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.3 股份制商业银行发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.4 外资银行发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.2 银行发行主体排名分析

6.2.1 各银行分类排名

（1）发行能力排名

（2）产品收益率排名

（3）风险控制能力排名

（4）丰富性排名

6.2.2 各主体限收益率排名

（1）1个月期收益率排名

（2）3个月期收益率排名

（3）6个月期收益率排名

（4）12个月期收益率排名

6.3 银行发行主体竞争分析

6.3.1 国有商业银行竞争实力

（1）品牌优势

（2）网络优势

（3）客户优势

6.3.2 城市商业银行竞争实力

（1）规模扩大

（2）区域优势明显增强

6.3.3 股份制商业银行竞争实力

（1）综合实力较强

（2）产品管理能力良好

6.3.4 外资银行竞争实力

（1）自主创新能力

（2）品牌建设优势

*七章 中国银行行业发行主体个案分析

7.1 股份制商业银行个案分析

7.1.1 招商银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.2 交通银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位




（7）银行发展战略规划

7.1.3 中信银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.4 中国光大银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.5 华夏银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.6 广发银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.7 兴业银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.8 上海浦东发展银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.9 中国民生银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2 城市商业银行个案分析

7.2.1 平安银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.2 中国邮政储蓄银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行市场地位

（6）银行发展战略规划

7.2.3 徽商银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.4 北京银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.5 包商银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行市场地位

（6）银行发展战略规划

7.2.6 青岛银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行市场地位

（6）银行发展战略规划

7.2.7 南京银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.8 宁波银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.9 厦门银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行市场地位

（6）银行发展战略规划

7.2.10 上海银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3 国有商业银行个案分析

7.3.1 中国工商银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.2 中国农业银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.3 中国银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.4 中国建设银行分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行现状调研

（5）银行收入分析

（6）银行市场地位

（7）银行发展战略规划

7.4 外资银行个案分析

7.4.1 渣打银行分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华现状调研

（4）银行收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.2 汇丰银行分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华现状调研

（4）银行收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.3 南洋商业银行分析

（1）银行简介




（2）银行在华网点布局

（3）银行在华现状调研

（4）银行收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.4 大华银行分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华现状调研

（4）银行收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.5 星展银行分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华现状调研

（4）银行收入分析

（5）银行在华发展战略

*八章 中国区域银行行业投资潜力分析

8.1 北京银行市场投资潜力

8.1.1 北京金融环境简述

8.1.2 北京金融竞争力评价

（1）金融业快速平稳发展

（2）要素市场交易活跃

（3）股权投资基金回暖

（4）新兴业态运行平稳

（5）北京市银行业发展状况分析

8.1.3 北京银行存款余额规模

8.1.4 北京居民投资消费意愿

8.1.5 北京业务投资风险

8.1.6 北京业务投资前景

（1）北京市对需求较大

（2）2022-2028年北京市募集金额预测分析

8.2 上海银行市场投资潜力

8.2.1 上海金融环境简述

8.2.2 上海金融竞争力评价

（1）资本市场快速发展

（2）金融市场成交额大幅上升

（3）保险规模快速增长

（4）上海市银行业运行状况分析

8.2.3 上海银行存款余额规模

8.2.4 上海居民投资消费意愿

8.2.5 上海业务投资风险

8.2.6 上海业务投资前景

（1）上海经济快速发展，需求持续增强

（2）2022-2028年上海市募集金额预测分析

8.3 广东银行市场投资潜力

8.3.1 广东金融环境简述

8.3.2 广东金融竞争力评价

（1）股权市场状况分析

（2）广东省银行业金融机构状况分析

8.3.3 广东银行存款余额规模

8.3.4 广东居民投资消费意愿

8.3.5 广东业务投资风险

8.3.6 广东业务投资前景

（1）广东省经济发展状况分析

（2）2022-2028年广东省（包含深圳）募集金额预测分析

8.4 江苏银行市场投资潜力

8.4.1 江苏金融环境简述

8.4.2 江苏金融竞争力评价

（1）农村小额发展状况分析

（2）保险行业发展状况分析

（3）发展状况分析

（4）江苏股权

（5）银行业发展状况分析

8.4.3 江苏银行存款余额规模

8.4.4 江苏居民投资消费意愿

8.4.5 江苏业务投资风险

8.4.6 江苏业务投资前景

（1）江苏省经济增长状况分析

（2）2022-2028年江苏省募集金额预测分析

8.5 浙江银行市场投资潜力

8.5.1 浙江金融环境简述

8.5.2 浙江金融竞争力评价

（1）上市公司

（2）保险业状况分析

（3）银行业状况分析

8.5.3 浙江银行存款余额规模

8.5.4 浙江居民投资消费意愿

8.5.5 浙江业务投资风险

8.5.6 浙江业务投资前景

（1）浙江经济发展状况分析

（2）2022-2028年浙江省（包含宁波）募集金额预测分析

8.6 山东银行市场投资潜力

8.6.1 山东金融环境简述

8.6.2 山东金融竞争力评价

（1）上市公司运行

（2）山东省银行业经营状况分析

（3）、业经营机构运行状况分析

（4）保险业经营状况分析

8.6.3 山东银行存款余额规模

8.6.4 山东居民投资消费意愿

8.6.5 山东业务投资风险

8.6.6 山东业务投资前景

（1）山东经济增速较快

（2）2022-2028年山东省（包含青岛）募集金额预测分析

8.7 福建银行市场投资潜力

8.7.1 福建金融环境简述

8.7.2 福建金融竞争力评价

（1）上市公司

（2）福建省银行业状况分析

（3）保险业经营状况分析

8.7.3 福建银行存款余额规模

8.7.4 福建居民投资消费意愿

8.7.5 福建业务投资风险

8.7.6 福建业务投资前景

（1）GDP增长较快

（2）2022-2028年福建省募集金额预测分析

8.8 湖南银行市场投资潜力

8.8.1 湖南金融环境简述

8.8.2 湖南金融竞争力评价

（1）湖南省银行业运行状况分析

（2）社会状况分析

8.8.3 湖南银行存款余额规模

8.8.4 湖南居民投资消费意愿

8.8.5 湖南业务投资风险

8.8.6 湖南业务投资前景

（1）湖南省经济总量持续增长

（2）2022-2028年湖南省募集金额预测分析

*九章中国银行行业调查与设计分析

9.1 银行行业市场调查分析

9.1.1 居民产品意愿调查

9.1.2 居民获取信息渠道调查

9.1.3 居民关注要素调查

（1）吸引力要素调查

（2）购买障碍调查

9.1.4 居民类型偏好调查

（1）类型偏好调查

（2）不同年龄段购买意愿调查

（3）不同年龄段渗透率调查

9.1.5 银行误导现象调查

9.1.6 银行弱化风险现象调查

9.1.7 银行夸大收益水平调查

9.2 银行行业设计创新分析

9.2.1 银行的设计创新

9.2.2 银行的定价方法

（1）银行各构成部分的定价方法

（2）银行定价特点

9.3 银行行业风险管理

9.3.1 银行的风险识别

（1）银行风险评级分级

（2）通过投资范围判断风险

9.3.2 银行对银行风险的影响

（1）银行误导风险

（2）银行缺陷风险

（3）与自营业务隔离不明风险

（4）与第三方机构合作管理风险

9.3.3 银行业务的风险防控

（1）保证收益类回归自营

（2）积极试行银行资产管理计划业务

（3）完善业务风险隔离制度

（4）加强流动性风险管理

（5）强化业务声誉风险管理

（6）建立业务风险拨备制度

（7）强化从业员工业务技能

图表目录

图表 1：银行分类

图表 2：“资金池－资金池”运作示意图

图表 3：“资金池－资产池”模式下的风险传递路径

图表 4：银行与其他比较

图表 5：2017-2021年中国GDP及其增长情况（单位：万亿元，%）

图表 6：2023年我国宏观经济指标预测（单位：%）

图表 7：“十三五”时期所面临的趋势性变化

图表 8：2017-2021年居民消费价格指数走势

图表 9：2017-2021年中国供应量分析（单位：亿元）

图表 10：2017-2021年人民币活期存款利率走势（单位：%）

图表 11：2017-2021年人民币存余额规模（单位：亿元）

图表 12：2017-2021年美元实际有效汇率指数走势

图表 13：2017-2021年银行发行数量（单位：款，%）

图表 14：2022年各月银行发行规模变化趋势（单位：款）

图表 15：2022年我国银行外币占比情况（单位：%）

图表 16：2022年各月外币银行发行规模（单位：款）

图表 17：2022年银行外币分布情况（按币种）（单位：%）

图表 18：2022年银行期限分布情况（单位：%）

图表 19：2022年银行发行主体分布情况（单位：%）

图表 20：2022年人民币非结构性收益率走势（单位：%）

图表 21：2022年不同期限人民币普通收益率较高产品情况（单位：%；天）

图表 22：2017-2021年外币收益率曲线对比（单位：%）

图表 23：2022年人民币结构性收益率走势（单位：%）

图表 24：资产池模式示意图

图表 25：一对一模式示意图

图表 26：银信发行情况一览表（单位：个，亿元，天，%）

图表 27：2022年各月我国银信合作发行规模（单位：亿元，%）

图表 28：银信合作主要政策分析

图表 29：2022年银保市场新单规模保费排名（单位：亿元）

图表 30：银保合作主要政策

图表 31：银行按投资标的分类状况分析

图表 32：2017-2021年类发行规模（单位：款，%）

图表 33：2022年类发行主分布（单位：%）

图表 34：2017-2021年类市场发行占比（单位：%）

图表 35：2022-2028年类发行规模及增长情况预测（单位：款，%）

图表 36：类运作模式

图表 37：2017-2021年类发行规模（单位：款，%）

图表 38：2022年我国类银行发行主体分布（单位：%）

图表 39：2022年我国类银行期限分布（单位：%）

图表 40：2022年我国类银行市场发行占比（单位：%）

图表 41：2022年我国信托资产收益率变化（单位：%）

图表 42：2022-2028年信托资产规模预测（单位：万亿元）

图表 43：2017-2021年结构性发行规模及增速（单位：款，%）

图表 44：2022年我国银行结构性期限分布（单位：%）

图表 45：2022年我国银行结构性市场发行占比（单位：%）

图表 46：2022年我国银行结构性收益分布（单位：%）

图表 47：2022年我国利率类发行主体分布（单位：%）

图表 48：2022年我国银行利率类市场发行占比（单位：%）

图表 49：2022-2028年我国银行利率类市场发行占比预测（单位：%）

图表 50：票据类银行运作模式

图表 51：2022年我国票据类银行发行主体分布（单位：%）

图表 52：2017-2021年票据类市场发行占比（单位：%）

图表 53：2017-2021年中国网银用户规模变化趋势图（单位：**，%）

图表 54：2017-2021年中国商业银行网上交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）

图表 55：2022年电子银行用户购买渠道（单位：%）

图表 56：2017-2021年我国手机支付用户规模情况（单位：**，%）

图表 57：2017-2021年商业银行移动支付交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）

 

 


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