中国农村商业银行行业发展模式分析与战略规划研究报告2023-2028年

时间：2022-11-22作者：北京中研华泰信息技术研究院浏览：87

中国农村商业银行行业发展模式分析与战略规划研究报告2023-2028年


报告编号(No):358147 


 

**章 中国农村商业银行发展概况

1.1 农村商业银行相关概述

1.1.1 农村金融机构主要类型

（1）政策性银行

（2）大型商业银行

（3）农村合作金融机构

（4）新型农村金融机构

1.1.2 农村商业银行与其他农村金融机构的比较

1.1.3 农村商业银行的市场定位和业务

（1）农村商业银行的定位

（2）农村商业银行的主要业务

1.2 农村商业银行发展背景分析

1.2.1 农村商业银行成立背景与条件

（1）农村商业银行的成立条件分析

（2）农村商业银行成立的宏观经济基础

（3）农村商业银行成立的微观动力分析

1.2.2 农村商业银行发展历程分析

（1）农信社体制改革试点阶段

（2）深化体制改革试点阶段

（3）农村商业银行快速发展阶段

*二章 中国农村商业银行发展环境分析

2.1 发展“新常态”及其对金融市场的影响

2.1.1 国内宏观经济及金融环境分析

（1）国内宏观经济发展分析

1）GDP增长状况分析

2）国内宏观经济预测分析

（2）国内财政政策分析

（3）国内货币政策分析

1）央行货币政策分析

2）2021年货币政策

（4）国内金融市场形势分析

2.1.2 新常态分析

（1）新常态的概念与特征

（2）经济新常态下金融机构的发展机会

1）经济新常态下保险业的发展机会分析

2）经济新常态下业的发展机会分析

3）经济新常态下银行业的发展机会分析

 

2.1.3 新常态对金融机构的挑战

（1）对创新能力的要求

（2）对信息化能力的要求

（3）对风险控制能力的要求

2.2 中国农村商业银行政策环境分析

2.2.1 商业银行监管现状调研

（1）银行业监管机构

（2）银行业监管内容

（3）银行业相关监管法规

2.2.2 巴塞尔协议III对中国银行业的影响

2.2.3 金融改革政策影响分析

（1）近期金融改革政策分析

（2）人民币国际化影响分析

（3）利率市场化改革影响分析

（4）金融改革形势下银行风险防控策略

2.2.4 农村商业银行相关法规和政策

2.3 中国农村金融市场环境分析

2.3.1 中国农业和农村发展现状分析

2.3.2 中国城乡二元结构分析

2.3.3 中国农村金融供需分析

（1）农村金融供给现状分析

1）农村金融供给体系分析

2）农村正规金融供给现状分析

3）农村非正规金融补充现状分析

（2）农村金融需求现状分析

1）农村多元化金融需求分析

2）农村金融区域需求差异分析

3）农村金融需求发展趋势预测

（3）农村渠道及用途分析

1）农户渠道及用途分析

2）农村中小企业渠道与用途

（4）农村金融发展趋势预测

*三章 中国农村合作金融机构改制分析

3.1 农村合作社改制的背景与原因剖析

3.1.1 农信社的发展历程

3.1.2 农信社的发展现状和问题

（1）农信社的产权制度和发展模式

（2）农信社的资金运营情况分析

（3）农信社内部治理结构及存在的问题

（4）农信社监管情况分析

3.1.3 农信社改革为农村商业银行的原因剖析

3.2 农村合作社改制的策略分析

3.2.1 农信社改制中存在的问题

3.2.2 完善农信社改制的策略分析

（1）营造良好的农村合作金融发展外部环境

（2）加强与外部合作

（3）明晰产权关系，实行股份制改革

（4）加强农村信用社的职工队伍建设

（5）千方百计压降不良货款

3.3 农村合作银行改制分析

3.3.1 农村合作银行的发展历程

3.3.2 农村合作银行发展现状及问题

3.3.3 农村合作银行的发展策略分析

3.3.4 农村合作银行改制的案例分析

*四章 中国农村金融市场竞争格局与农村商业银行竞争策略分析

4.1 中国农村金融机构总体发展状况分析

4.1.1 各类农村金融机构数量状况分析

4.1.2 各类涉农机构网点分布状况分析

4.1.3 各类涉农金融机构涉农状况分析

4.2 主要农村金融机构竞争优劣势分析

4.2.1 国家开发银行

（1）国家开发银行农村金融布局分析

（2）国家开发银行服务“三农”模式分析

（3）国家开发银行竞争优劣势分析

4.2.2 中国农业发展银行

（1）中国农业发展银行农村金融布局分析

（2）中国农业发展银行农村金融业务分析

（3）中国农业发展银行竞争优劣势分析

4.2.3 中国农业银行

（1）中国农业银行农村金融布局分析

（2）中国农业银行县域金融业务分析

（3）中国农业银行竞争优劣势分析

4.2.4 邮政储蓄银行

（1）邮政储蓄银行农村金融布局分析

（2）邮政储蓄银行小额业务分析

（3）邮政储蓄银行竞争优劣势分析

4.2.5 小额公司

（1）小额公司发展概况

（2）小额公司业务发展分析

（3）小额公司竞争优劣势分析

4.2.6 农村资金互助社

（1）农村资金互助社发展概况

（2）农村资金互助社业务发展分析

（3）农村资金互助社竞争优劣势分析

 

4.3 对农村金融格局的影响

4.3.1 在农村的发展基础

（1）农村宽带网络建设状况分析

（2）农村移动互联网发展状况分析

（3）电子商务在农村的发展状况分析

4.3.2 金融机构业务发展状况分析

（1）银行信息化建设状况分析

（2）银行业务开展状况分析

（3）银行发展优劣势分析

4.3.3 在农村的发展前景预测

4.4 农村商业银行竞争策略分析

4.4.1 农村商业银行战略升级的发展模式

（1）扩张模式——大型区域银行

（2）深耕模式——社区零售银行

（3）区域合作模式

（4）智慧银行模式

4.4.2 农村商业银行竞争策略的实施路径

（1）找准自身定位

（2）转变服务理念和方式

（3）升级业务结构和盈利模式

（4）优化公司治理机制

*五章 中国农村商业银行业务拓展分析

5.1 农村商业银行传统业务分析

5.1.1 农村商业银行资产业务分析

（1）业务分析

（2）对象分析

5.1.2 农村商业银行存款业务分析

（1）存款规模分析

（2）客户存款结构分析

（3）存款期限结构分析

5.2 农村商业银行中间业务发展分析

5.2.1 农村商业银行中间业务发展现状分析

（1）农商行中间业务发展状况分析

（2）农商行中间业务发展机会分析

5.2.2 农村商业银行中间业务发展对策分析

5.2.3 农村商业银行电子银行业务拓展分析

（1）电子银行业务开展的必要性

（2）电子银行业务发展主要障碍

（3）电子银行业务加速发展建议

5.2.4 农村商业银行业务拓展分析

（1）业务开展的必要性

（2）业务发展主要障碍

（3）业务加速发展建议

5.2.5 农村商业银行分析

（1）农商行市场分析

（2）农商行收益分析

（3）农商行业务发展策略

5.2.6 农村商业委托代理业务分析

（1）农商行代理保险业务发展分析

（2）农商行代理业务发展分析

（3）农商行代理外汇业务发展分析

5.3 农村商业银行业务拓展分析

5.3.1 农商行设立村镇银行分析

（1）村镇银行发展现状调研

（2）村镇银行竞争格局分析

（3）农商行设立村镇银行SWOT分析

5.3.2 农商行设立社区银行分析

（1）社区银行发展现状调研

（2）社区银行竞争格局分析

（3）农商行设立社区银行SWOT分析

5.3.3 农商行设立租赁公司分析

（1）租赁业务发展概况

（2）农商行设立租赁公司的可行性分析

（3）农商行设立租赁公司的案例分析

5.3.4 其他业务拓展分析

（1）供应链业务发展分析

（2）业务发展分析

（3）网上商城业务发展分析

*六章 中国农村商业银行成员企业经营与发展分析

6.1 农村商业银行总体经营状况分析

6.1.1 总体资产状况分析

6.1.2 总体盈利状况分析

6.2 农村商业银行成员企业经营状况分析

6.2.1 北京农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展战略分析

（8）发展动向分析

6.2.2 上海农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

 

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

（7）发展动向分析

6.2.3 重庆农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

6.2.4 深圳农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

6.2.5 江苏江阴农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展动向分析

6.2.6 江苏常熟农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.7 江苏江南农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展战略分析

（8）发展动向分析

6.2.8 无锡农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

（7）发展动向分析

6.2.9 江苏张家港农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）股权结构分析

（4）组织结构分析

（5）业务拓展分析

（6）竞争优劣势分析

6.2.10 天津滨海农村商业银行股份有限公司

（1）发展简况分析

（2）经营情况分析

（3）组织结构分析

（4）业务拓展分析

（5）竞争优劣势分析

（6）发展战略分析

*七章  中国农村商业银行的经营管理与风险管控分析

7.1 农村商业银行的经营管理分析

7.1.1 农村商业银行管理存在的问题

7.1.2 农村商业银行的经营管理策略

（1）营销策略

（2）人才策略

（3）服务创新策略

（4）风险管理策略

（5）完善公司治理策略

7.1.3 农村商业银行的定位与经营策略

（1）城区农商行的定位与经营策略

（2）县域农商行的定位与经营策略

7.2 农村商业银行的风险管控分析

7.2.1 农商行面临的风险及规避措施

7.2.2 农商行的流动性风险管理分析

 

7.2.3 农商行实施合规风险管理

7.2.4 农商行风险管理机制建设实施方案

（1）如何组建风险管理组织体系

（2）如何落实风险管理政策和程序

（3）如何完善风险管理运行机制

（4）如何建立考核问责以及监督与评价机制

（5）怎样塑造风险管理文化

图表目录

图表 1：2017-2021年农发行余额及占比情况（单位：万亿元，%）

图表 2：2017-2021年农业银行涉农规模（单位：万亿元）

图表 3：2017-2021年农业银行涉农占全国涉农比重（单位：万亿元，%）

图表 4：大型国有银行村镇银行网点布局简析

图表 5：2017-2021年农村合作金融机构数量变化情况（单位：家）

图表 6：各银行资产在金融机构总资产中占比结构（单位：%）

图表 7：2017-2021年农信社涉农市场规模与份额（单位：万亿元，%）

图表 8：三类新型农村金融机构比较

图表 9：2017-2021年三类新型农村金融机构数量变化情况（单位：家）

图表 10：农村商业银行与农村信用社、农村合作银行的异同

图表 11：农村商业银行的主要种类

图表 12：农村商业银行的主要方式

图表 13：农村商业银行的存款业务简介

图表 14：农村商业银行的结算业务简介

图表 15：农村商业银行的成立条件

图表 16：我国首批农村商业银行诞生地的经济状况（单位：亿元，元，%）

图表 17：不同农村地区的金融需求简析

图表 18：常熟、张家港、江阴地区的金融简况（单位：亿元）

图表 19：传统合作制为基础的农村信用社在市场竞争中处于劣势的体现

图表 20：2017-2021年我国农村商业银行数量变化情况（单位：家）

图表 21：2017-2021年我国GDP增长情况（单位：亿元，%）

图表 22：2023年我国宏观经济指标预测（单位：%）

图表 23：“十三五”时期所面临的趋势性变化

图表 24：2021-2022年中国财政赤字规模（单位：万亿元，%）

图表 25：2022年中国财政赤字结构（单位：万亿元，%）

图表 26：2022年我国财政政策要点简析

图表 27：2022年以来央行再贴现率变化情况（单位：%）

图表 28：2017-2021年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表 29：2017-2021年金融机构人民币存基准利率调整表（单位：%）

图表 30：2017-2021年我国市场累计发行规模（单位：万亿元，%）

图表 31：2017-2021年我国市场总托管余额规模（单位：万亿元，%）

图表 32：2017-2021年我国银行间市场现券交易成交规模（单位：万亿元，%）

图表 33：新常态的特征简析

图表 34：经济新常态下业的发展机会简析

图表 35：经济新常态下银行业的发展环境变化简析

图表 36：经济新常态下银行业的发展机会简析

图表 37：监管当局对商业银行的主要监管内容

图表 38：我国银行业相关监管法规

图表 39：巴塞尔协议III对中国银行业的影响简析

图表 40：巴塞尔实施过渡期内我国银行业的应对措施

图表 41：2021-2022年金融改革政策简析

图表 42：2017-2021年跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）

图表 43：人民币国际化对我国经济的影响简析

图表 44：利率市场化改革影响简析

图表 45：金融改革形势下银行风险防控策略

图表 46：2017-2021年农村商业银行相关法规和政策

图表 47：2022年农业相关作物种植面积情况（单位：万公顷）

图表 48：2022年农业产品产量简况

图表 49：2022年农业产品产量指标（单位：万吨，万立方米，%）

图表 50：2017-2021年我国乡村人口数量情况（单位：**，%）

图表 51：2017-2021年农村居民人均纯收入及其增长速度（单位：元，%）

图表 52：中国农村金融体系组织结构图

图表 53：2017-2021年“三农”余额变化情况（单位：万亿元）

图表 54：农村金融供给不足的原因简析

图表 55：农村非正规金融供给分类简介

图表 56：东中西部农户年内借入款及其来源结构（单位：元/户，%）

图表 57：农户用途分布（单位：%）

图表 58：农村金融需求主体分类列表

图表 59：农村金融区域需求差异简析

图表 60：较发达农村与贫困农村农户特点比较

图表 61：农村金融需求不足驱动因素发生的变化简析

图表 62：农户主要渠道分类简介

图表 63：中国农村金融供给结构

图表 64：非正规金融特点

图表 65：农户特征简析

图表 66：不同收入水平和不同类型农户需求的差异状况分析

图表 67：农户类型与需求（单位：%）

图表 68：农户用途简析

图表 69：农户用途按金额和按数量比例分布（单位：%）

图表 70：农村中小企业渠道情况（单位：%）

图表 71：农村中小企业用途和规模结构图（单位：%）

图表 72：村镇银行受重点支持的原因简析

图表 73：农信社的发展历程简析

图表 74：农村信用社产权制度和发展模式的问题点简析

图表 75：农村信用社资产规模情况（单位：亿元，%）

图表 76：农村信用社负债规模情况（单位：亿元，%）

图表 77：农村信用社税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表 78：农信社内部治理结构存在的问题简析

图表 79：农信社监管制度的问题简析

图表 80：农信社改革为农村商业银行的原因简析

图表 81：农信社改制中存在的问题简析

图表 82：农信社改制中加强农村信用社的职工队伍建设的举措

图表 83：农村合作银行的发展历程简析

图表 84：农村合作银行发展特点简析

图表 85：2017-2021年农村合作银行数量变化情况（单位：家）

图表 86：农村合作银行资产负债情况（单位：亿元，%）

图表 87：农村合作银行税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）

图表 88：农村合作银行的问题简析

图表 89：农村合作银行的发展策略简析

图表 90：2017-2021年主要涉农金融机构数量情况（单位：家）

图表 91：截至2021年末主要涉农金融机构数量构成情况（单位：%）

图表 92：截至2021年末主要涉农机构营业网点构成情况（单位：个，%）

图表 93：截至2021年末金融机构本外币涉农分机构情况（单位：亿元，%）

图表 94：截至2021年末金融机构本外币涉农余额结构图（单位：%）

图表 95：2017-2021年国家开发银行村镇银行经营数据（单位：亿元）

图表 96：截至2021年末国家开发银行控股村镇银行区域分布结构图（单位：家）

图表 97：国家开发银行旗下村镇银行“三农”模式案例简介

图表 98：国家开发银行竞争优劣势分析

图表 99：2017-2021年中国农业发展银行余额情况（单位：万亿元，%）

图表 100：中国农业发展银行竞争优劣势分析

图表 101：2017-2021年中国农业银行设立村镇银行总体经营情况（单位：亿元，万元）

图表 102：截至2021年末中国农业银行设立村镇银行列表（单位：万元，亿元，%）

图表 103：2022年中国农业银行县域公司业务开展活动简介

图表 104：2017-2021年中国农业银行县域公司业务存规模（单位：亿元）

图表 105：2017-2021年中国农业银行县域个人金融业务存规模（单位：亿元）

图表 106：中国农业银行竞争优劣势分析

图表 107：邮政储蓄银行“小额批发中心”的创新之处简析

图表 108：邮政储蓄银行“小额批发中心”的发展模式简介

图表 109：2021-2022年邮政储蓄银行小微企业情况（单位：亿元，%）

图表 110：邮政储蓄银行竞争优劣势分析

图表 111：2017-2021年小额公司主要指标（单位：家，人，亿元）

图表 112：小额公司竞争优劣势分析

图表 113：2017-2021年农村资金互助社数量变化情况（单位：家）

图表 114：2022年以来农村资金互助社规模变化情况（单位：万元）

图表 115：农村资金互助社竞争优劣势分析

图表 116：2021-2022年中国网民城乡结构（单位：%）

图表 117：2017-2021年城乡互联网普及率（单位：%）

图表 118：我国银行信息化建设取得的成果

图表 119：我国银行信息化建设中存在的问题点简析

图表 120：我国部分商业银行推出的类“余额宝”产品一览表


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