中国银行保险行业运营状况及未来发展趋势预测分析报告2023-2029年

时间：2023-04-23作者：北京中研华泰信息技术研究院浏览：88

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[报告编号] 502510
[出版日期] 2023年4月
[出版机构] 产业经济研究院 
[交付方式] 电子版或特快专递
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[  在线] 2697021579
[价格] 纸质版 6500元 电子版6800元 纸质版+电子版7000元 
[客服专员] 李军


  **章 银行保险的相关概述


**节 银行保险的内涵及特点


一、银行保险的基本内涵


二、银行保险的特点分析


三、银行保险对各方主体的影响


*二节 银行保险的起源与发展进程


一、银行保险的起源


二、国外银行保险发展历程


三、国内银行保险发展历程


*三节 从经济学角度分析银行保险发展的动因


一、银行保险发展的宏观因素


1、社会环境的变化


2、**政策的变化


3、金融市场环境的变化


二、银行保险发展的微观因素


1、规模经济


2、范围经济


3、一体化的服务


*二章 国际银行保险市场分析


**节 国际保险市场总况


一、世界银行保险市场发展概况


1、发展总况


2、发展阶段


二、国际银行保险发展的驱动因素


1、驱动银行进入保险业的因素


2、驱动保险公司发展银行保险的因素


3、驱动银行保险发展的社会因素


三、国际银行保险发展存在地域差异


四、新兴市场成为**银行保险业发展新势力


*二节 欧洲地区银行保险的发展


一、宽松的政策环境助欧洲银行保险业高速发展


二、欧洲银行保险业务的发展特征


三、欧洲银行保险市场的成功秘诀


1、共赢的合作模式


2、*特的产品策略和税收优惠


四、欧洲银行保险业务的经营特色和运营情况分析


*三节 其他地区银行保险的发展


一、美国银行保险业务发展情况分析


1、美国银行保险业务发展总况


2、美国银行保险业运作模式


3、美国银行保险业成功的要素


二、日本银行保险业务*渗透


1、银保合作背景


2、银保合作模式


3、银保产品


4、存在的问题


三、中国银行保险发展对中国的借鉴


四、中国银行保险市场发展状况分析


1、中国银行保险市场发展总况


2、存在主要问题


*四节 国际寿险领域银行保险业务的发展


一、银行渠道成为寿险公司主要销售渠道


二、国外寿险领域银保产品的发展特点


三、寿险领域银行保险发展的驱动因素


1、**鼓励


2、保险业竞争加剧


3、银行业寻求新业务


4、客户保险意识加强


四、寿险领域银保业务发展的对策措施


*三章 中国银行保险业的发展环境分析


**节 经济环境


一、中国国民经济运行情况分析


1、中国GDP分析


2、GDP与保险业相关性分析


3、消费价格指数分析


4、城乡居民收入分析


5、社会消费品零售总额


6、全社会固定资产投资分析


二、2023-2029年发展预测分析


三、“十三五”发展的潜力分析


四、宏观环境的机遇和挑战


*二节 政策法规环境


一、中国银行保险发展的法制与监管环境


1、银保业务发展初期：政策鼓励其发展


2、银保业务存在的问题


3、银保业务走向全流程监管


二、商业银行介入保险业务的法律监管情况分析


三、银保业务转型期的监管策略


*三节 银行业发展形势


一、中国银行业发展环境变化分析


1、发展环境变化


2、银行业重大事件及影响


3、银行业环境为银保业务带来的机遇


二、中国银行业经济运行状况分析


1、资产负债规模


2、经营利润


3、资本充足率


4、流动性水平


5、资产质量和拨备水平


三、中国银行业网点分布状况分析


四、中国银行业经济发展特征


五、中国银行业发展趋势预测分析


*四节 保险业发展形势


一、中国保险业发展环境变化分析


1、发展环境变化


2、保险业重大事件及影响


3、保险业环境为银保业务带来的机遇


二、中国保险业经营情况分析


1、保费收入


2、赔付支出


3、资产总额


4、业务及管理费


5、资金运用


三、新形势下保险风险的特点


四、中国保险业发展趋势预测分析


*五节 保险中介发展情况分析


一、保险中介的基本概念及作用


1、基本概念


2、作用


二、中国保险中介行业发展概况


1、市场运行分析


2、市场特点分析


3、主要问题分析


三、保险中介行业市场展望


1、保险中介发展趋势预测分析


2、保险中介发展方向分析


3、保险中介监管政策发展趋势预测分析


4、保险中介环境为银保业务带来的机遇


*四章 中国银行保险市场分析


**节 中国银行保险业发展概述


一、银行保险在中国的发展阶段


二、开展银保业务对我国银行业与保险业的意义


1、对银行业的意义


2、对保险业的意义


三、我国银行保险业发展现状综述


四、外资银行积极抢滩中国银行保险市场


*二节 中国银行保险市场的发展


一、中国银行保险市场规模


1、邮政代理保费收入


2、中国保险市场规模


3、银行邮政保费收入占比状况分析


二、中国银行保险市场发展趋势预测分析


1、新规颁布促进保险市场发展


2、银邮系保险公司快速发展


3、更加关注产品服务创新


4、多家银邮代理主动退市


*三节 中国银行保险业发展的SWOT剖析


一、优势分析（Strengths）


1、降低经营成本


2、充分利用资源


3、提供更加全面的金融服务


二、劣势分析（Weaknesses）


1、产品单一


2、文化差异


3、风险管理难度增加


三、机会分析（Opportunities）


1、保险市场平稳发展


2、监管政策不断放松


3、外资保险公司带来宝贵的发展经验


四、威胁分析（Threats）


1、国外金融集团的混业经营体制的挑战


2、国外势力强大的金融集团的直接冲击


3、人力资源管理存在巨大危机


五、SWOT策略分析


1、优势-机会战略（SO战略）


2、优势-威胁战略（ST战略）


3、弱点-机会战略（WO战略）


4、弱点-威胁战略（WT战略）


*四节 中国银行保险业发展的对策


一、国外银保业发展的借鉴及对中国的启示


二、促进我国银行保险业务发展的对策


1、更新经营理念，增强合作意识


2、建立长期市场战略联盟。


3、建立科学、有效、合理的代理保险业务销售体系


4、培养复合型保险代理从业人才


5、创新产品策略


6、创新营销策略


三、我国银行保险业健康发展的政策建议


*五章 重点区域银行保险业的发展


**节 北京市


一、北京银行保险市场的四大阶段


二、影响北京银行保险业发展的主要因素


1、合作层次


2、产品


3、监管


三、北京银行保险业发展现况


1、北京保险市场保险相关机构数量


2、北京市银邮保险保费收入状况分析


四、北京市银行保险市场的未来走势


*二节 上海市


一、上海银保市场概况


1、上海保险市场概况


2、上海保险市场保费收入


3、上海银保市场状况分析


二、上海银保业务发展规划


1、上海保险业发展规划


2、上海市银行保险保费收入预测分析


*三节 天津市


一、天津市银行保险市场的发展现状调研


1、天津市保险市场保费收入


2、保险兼业代理机构银邮类机构数量


3、银行保险保费收入


二、天津市银保市场出现的新变化


1、《天津市养老服务促进条例》出台


2、天津自贸试验区范围确定


三、天津市银保市场存在的主要问题


1、银保渠道无序竞争


2、销售误导现象比较严重


四、促进天津市银保市场发展的对策建议


五、天津银保业务发展预测分析


*四节 江西省


一、江西银行保险市场发展历程及特点


二、江西省银行保险主要特点


1、市场集中度高


2、渠道集中度高


3、产品集中度高


4、业务季节性强


三、江西省银保市场存在的**问题及成因


四、推动江西省银保市场快速发展的建议


五、江西省银行保险市场规模分析


1、江西省保险市场保费收入分析


2、江西省保险兼业代理机构银邮类机构数量


3、江西省银行保险行业银邮保费收入


*五节 其他地区


一、广东银行保险业发展情况分析


1、广东省原保险保费收入状况分析


2、银行保险主要地方政策


3、广东省银行保险主要状况分析


二、湖南银保业务发展情况分析


1、湖南省保险市场保费收入


2、湖南省银行保险业主要政策


3、银行保险业务分析


三、黑龙江银保业务发展状况分析


1、黑龙江保险业务收入分析


2、黑龙江省银行保险情况分析


*六章 银行保险的发展模式分析


**节 银行保险发展模式的分类情况分析


一、银行保险发展模式的分类


二、银行保险的基本运行模式


*二节 中国银行保险的现行模式分析


一、协议合作模式居于主导地位


二、合资模式深化发展


三、金融服务集团模式是未来发展趋势预测分析


四、我国银行保险发展模式的特点解析


*三节 中国银行保险模式存在的问题及改革建议


一、我国现行银行保险模式存在的弊病


1、银行和保险公司之间的合作松散


2、银保产品同质，开发和创新滞后


3、缺乏专业化的银保销售队伍


4、技术落后


5、相关法律、法规、监管制度不完善


二、优化我国银行保险模式的对策分析


1、改善法律法规环境


2、改善监管环境


3、改善行业关系


4、通过产品研发，推出差异化产品


5、建立信息技术平台


6、逐渐推进银行保险模式的转型


三、探讨中国银保运行模式的改革建议


四、中国银行保险模式创新的路径选择


1、中国银行保险模式创新的目标


2、银行保险模式加快创新的路径


*七章 银保合作发展分析


**节 中国银保合作的现状及趋势预测


一、中国银保合作的基本情况分析


二、银保合作形势发生改变


三、农村银保合作情况分析


1、农村银保合作主要问题


2、解决农村银保合作问题举措


四、国内银保合作的未来发展方向


*二节 商业银行参股保险公司的相关研究


一、银行保险公司获得法律许可证


二、银行入股保险公司的动机解析


1、直接动机-有效提升银行的综合实力


2、间接动机-为将来综合经营打下基础


三、银行入股对保险公司的影响剖析


1、对保险公司的影响


2、对保险行业的影响


四、商业银行参股保险公司的机遇分析


五、商业银行参股保险公司面临的阻碍


*三节 中国银保合作存在的问题


一、中国银保合作存在的**问题


二、银保合作中不容忽视的几大问题


三、我国银保合作的法制缺陷分析


四、银保合作新模式带来的隐忧


*四节 中国银保合作的对策分析


一、银保合作应坚持平等互利原则及搞好协调沟通


二、银保合作的机制创新策略探究


1、对于银行


2、对于保险公司


三、促进银保合作健康发展的相关建议


*八章 开展银保业务的重点银行经营情况分析


**节 工商银行


一、银行简介


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务状况分析


七、企业银保业务介绍


1、产品和合作伙伴


2、业务收入


3、工银安盛人寿保险有限公司


4、工商银行银保通业务系统


*二节 建设银行


一、银行简介


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务分析


七、企业银保业务介绍


1、产品和合作伙伴


2、业务收入


3、建信人寿保险有限公司


4、业务渠道


*三节 农业银行


一、银行简介


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务状况分析


七、企业银保业务介绍


1、产品和合作伙伴


 


2、业务收入


3、农银人寿保险股份有限公司


*四节 中国银行


一、银行简介


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务状况分析


七、企业银保业务介绍


1、银保业务简况


2、业务收入


3、中银保险有限公司


*五节 招商银行


一、银行简介


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务分析


七、企业银保业务介绍


1、产品和合作伙伴


2、业务收入


3、招商信诺人寿保险有限公司


*六节 交通银行


一、企业概况


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


四、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业银保业务介绍


1、产品和合作伙伴


2、业务收入


3、中国交银保险有限公司


4、交银康联人寿保险有限公司


*七节 民生银行


一、企业概况


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


三、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务分析


七、企业银保业务介绍


*八节 中信银行


一、企业概况


二、主要经济指标分析


三、企业盈利能力分析


三、企业资产质量分析


五、企业资本充足率分析


六、企业主营业务分析


七、企业银保业务介绍


*九章 开展银保业务的重点保险机构经营情况分析


**节 中国人寿


一、企业简介


二、主要经济指标分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、客户资源分析


六、竞争优劣势分析


七、较新发展动向


*二节 太平洋寿险


一、企业简介


二、经营情况分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、发展战略分析


六、竞争优劣势分析


*三节 新华人寿


一、企业简介


二、主要经济指标分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、客户资源分析


六、竞争优劣势分析


七、较新发展动向


八、银保业务转型分析


*四节 太平人寿保险


一、企业简介


二、经营情况分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、客户资源分析


六、服务模式分析


七、竞争优劣势分析


八、较新发展动向


*五节 平安寿险


一、企业简介


二、经营情况分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、客户资源分析


六、竞争优劣势分析


*六节 泰康人寿


一、企业简介


二、经营情况分析


三、产品结构分析


四、销售渠道分析


五、竞争优劣势分析


六、较新发展动向


*七节 人寿


一、企业简介


二、经营情况分析


三、产品结构分析


三、销售渠道分析


五、竞争优劣势分析


*八节 中意人寿


一、企业简介


二、业务发展特点分析


三、经营情况分析


三、产品结构分析


五、销售渠道分析


六、客户资源分析


七、竞争优劣势分析


八、较新发展动向


*十章 银行保险市场投资分析


**节 银行保险业务的盈利形势分析


一、银行保险业务的成本探讨


1、银行保险业务成本构成


2、银行保险业务成本变化趋势预测分析


二、银行保险业务的利润率剖析


*二节 银行保险的投资环境分析


一、宏观经济稳定增长


二、银行自身经营发展的新需求


三、新规出台**行业健康发展


四、多项新政带来银保发展新契机


五、满足客户综合金融服务诉求的新手段


*三节 银行保险市场的风险及防范措施


一、保险公司面临的风险


二、保险公司的风险应对措施


三、商业银行面临的风险


四、商业银行的风险应对措施


*四节 银行保险市场存在问题及发展建议


一、银行保险市场存在问题


二、银行保险行业发展建议


*十一章 银行保险市场发展前景趋势预测


**节 保险业发展前景展望


一、中国保险行业发展趋势预测


二、中国保险行业细分领域发展前景


三、2023-2029年中国保险业发展前景预测分析


*二节  银行保险市场的前景预测


一、中国银保市场发展空间广阔


二、中国银行保险市场发展对策


三、中国银行保险市场发展方向


四、2023-2029年中国银保市场预测分析


图表 1：银行保险主要模式


图表 2：银行保险特点分析


图表 3：银行保险对各主体的影响分析


图表 4：银行保险的起源


图表 5：国内银行保险发展历程


图表 6：国内银行保险发展环境


图表 7：中国65岁以上老年人口数量及占比（单位：亿人次，%）


图表 8：2017-2022年中国农村居民人均纯收入及实际增长率（单位：元，%）


图表 9：2017-2022年中国城镇居民人均可支配收入及实际增长率（单位：元，%）


图表 10：世界银行保险行业发展阶段


图表 11：驱动银行业进入保险业的因素


图表 12：驱动保险公司发展银行保险的因素


图表 13：欧洲主要银行保险的类型


图表 14：欧洲各国银行保险模式比较


图表 15：欧洲银行保险共赢的表现


图表 16：欧洲银行保险*特的产品策略


图表 17：欧洲银行保险各模式比重（单位：%）


图表 18：美国银行销售保险产品比例（单位：%）


图表 19：美国银行保险业主要产品


图表 20：美国银行保险业不同客户不同销售方式


图表 21：美国银行保险业成功因素


图表 22：日本寿险公司与银行合作的原因


图表 23：银保渠道工作小组主要职责


图表 24：日本银保产品主要问题


图表 25：中国银行保险发展对中国银行保险行业发展的启示


图表 26：中国银行保险主要问题


图表 27：各国寿险公司银行渠道所占比例（单位：%）


图表 28：国外寿险领域银保主要产品


图表 29：寿险领域银保业务发展的对策研究


图表 30：2017-2022年中国国内生产总值及其增速变化情况（单位：万亿元，%）


图表 31：2017-2022年GDP增长率和保费收入增长率变化趋势图（单位：%）


图表 32：2017-2022年全国居民消费价格涨跌幅变化情况（单位：%）


图表 33：2017-2022年中国城乡居民人均收入变化情况（单位：元，%）


图表 34：2017-2022年我国社会消费品零售总额变化情况（单位：万亿元，%）


图表 35：2017-2022年社会消费品零售总额月度同比名义增速变化情况（单位：%）


图表 36：2017-2022年中国固定资产投资变化情况（单位：万亿元，%）


图表 37：2017-2022年中国固定资产投资月度同比增速变化情况（单位：%）


图表 38：2023-2029年我国宏观经济指标预测（单位：%，亿美元）


图表 39：“十三五”时期所面临的趋势性变化


图表 40：宏观环境改革深化对保险业的影响分析


图表 41：银保业务发展初期鼓励其发展的政策规定


图表 42：代理分销保险业务存在的问题


图表 43：《关于进一步规范商业代理保险业务销售行为的通知》的影响分析


图表 44：银保市场深度调整期的问题点


图表 45：促进银保业务顺利过渡调整期的监管策略


图表 46：2023年银行业重大事件及其影响


图表 47：2017-2022年商业银行资产增长情况（单位：万亿元，%）


图表 48：截至2022年末我国商业银行资产组合结构图（单位：%）


图表 49：2023年各类商业银行资产同比增速情况（单位：%）


图表 50：2023年商业银行主要行业投向（单位：%）


图表 51：2017-2022年我国商业银行负债增长情况（单位：万亿元，%）


 





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• 词条

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