中国征信产业运行态势分析与投资风险研究报告2023-2029年

时间：2023-09-15作者：北京中研华泰信息技术研究院浏览：6

中国征信产业运行态势分析与投资风险研究报告2023-2029年
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【报告编号】 513086
【出版日期】 2023年9月
【出版机构】 产业经济研究院
【交付方式】 电子版或特快专递
【价格】 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元
【客服专员】 李军

 **章 服务业研究概述 11
**节 服务定义及特性 11
*二节 征信行业产生和发展的历史背景 11
一、市场经济和信用经济的发展推动了商业领域征信的产生 11
二、金融体制改革催生了领域征信的产生 11
三、对外开放促进了中国征信机构的产生和发展 12
四、社会信用体系建设推动了征信业的发展 12
*三节 中国征信业发展历程 12
一、探索阶段 12
二、起步阶段 13
三、发展阶段 13
*四节 征信来源分类 13
一、按业务模式可分为企业征信和个人征信两类 13
二、按服务对象可分为征信、商业征信、雇佣征信以及其他征信 14
三、按征信范围可分为区域征信、国内征信、跨国征信等 14
四、按产品与服务的性质可分为公共征信、准公共征信和私营征信 14
*五节 征信的发展意义 15
 
*二章 征信产业运行态势分析 17
**节 征信行业运行环境分析 17
一、经济运行基本情况 17
二、经济运行的主要特点 23
三、金融危机对服务机构的影响 25
四、征信行业的政策环境 27
*二节 征信行业产业背景分析 27
一、信用评级行业发展历程分析 27
二、国际信用评级行业存在问题分析 29
三、三大信用评级机构情况分析 32
四、发行规模情况分析 34
*三节 信用行业现状综述 35
一、信用制度三种不同模式 35
二、发达国家征信体系模式分析 37
三、主要国家信用模式产生背景 38
四、三种模式法律框架比较 39
五、三种模式信息征集范围 40
六、三种模式信息使用范围 42
七、三种模式监管方式分析 43
八、三种模式体系结构多样化 44
*四节 未来征信业趋势探析及对中国的影响分析 44
一、征信业趋势分析 44
二、征信行业发展对中国的影响分析 45
（一）完善信用评级行业的立法和监管模式 45
（二）完善信用评级行业的准入和退出机制 46
（三）改革收费模式，保持 “独立性” 47
（四）建立利益冲突规避机制 47
（五）完善信息披露制度，提高透明度 47
（六）完善信用评级机构的法律责任 48
 
*三章 部分国家征信业运行透析 49
**节 美国 49
一、美国征信法律监管体系 49
二、三大信用评级机构迫于压力改革评级体系 49
三、美国消费者服务公司的运作模式与特点 50
四、美国征信机构商业模式 58
五、美国征信体系模式 59
六、美国个人征信行业发展 60
（一）美国个人征信发展历程 60
（二）美国个人征信行业发展背景 64
（三）美国个人征信行业法律及监管体系 72
（四）美国个人征信行业运作模式 76
（五）美国个人征信良好企业研究 80
七、美国消费者个人服务的特点 86
*二节 欧洲国家 89
一、德国 89
（一）德国的征信体系模式 89
（二）德国个人信用体系建设及应用情况 89
二、英国 93
（一）英国征信法律制度 93
（二）英国个人信用体系建设及应用情况 93
（三）英国征信苛刻惩戒严厉 96
三、法国 97
四、意大利 98
*三节 日本 100
一、日本征信法律监管体系 100
二、日本的中小企业和信用制度 100
三、日本征信系统发展现状 103
（一）发展历程 103
（二）市场空间 104
（三）竞争格局 104
四、日本征信模式 105
五、日本企业征信体系发展的特点 107
六、日本企业征信体系建设 109
七、日本企业征信业已经步入成熟发展的轨道 110
*四节 韩国 110
一、韩国金融体系的改革概况 110
二、韩国征信业的法律环境 116
三、韩国信用基金的信用保证业务 118
四、韩国中小企业信用体系建设情况 126
五、韩国征信行业的竞争分析 127
 
*四章 中国征信行业运行环境解析 129
**节 中国宏观经济环境分析 129
一、中国GDP增长情况分析 129
二、工业经济发展形势分析 130
三、社会固定资产投资分析 131
四、全社会消费品零售总额 132
五、城乡居民收入增长分析 133
六、居民消费价格变化分析 134
七、对外贸易发展形势分析 135
*二节 中国征信行业政策环境分析 136
一、中国涉及征信行业的相关法律法规政策 136
二、和银行市场信用评级规范 137
三、《征信业管理条例》实施中存在的问题及建议 137
四、《机构管理办法》执行中存在的问题与建议 142
五、各省市的社会信用体系建设规划 145
*三节 中国征信行业社会环境分析 146
一、诚信已成为制约经济发展的毒瘤 146
二、信用缺失导致受到巨大损失 147
三、**在企业征信行业发展过程中应当发挥重要作用 148
四、征信行业为社会诚信环境建设起要作用 149
*四节 中国征信行业的技术环境 149
一、信用数据库的建立与完善是企业征信行业发展的关键 149
二、人行相继建立了全国统一的企业和个人信用信息基础数据库 151
三、征信行业标准建设 153
四、征信行业标准化体系 154
 
*五章 中国征信行业运行新格局透析 158
**节 中国征信业现状综述 158
一、征信业管理的法律框架初步建立 158
二、金融信用信息基础数据库建成并日趋完善 158
三、征信机构和行业发展初具规模 164
四、市场化运作模式已经基本形成 165
五、征信市场开放度比较高 165
六、征信管理逐步规范 165
七、国内征信行业发展情况 167
*二节 中国征信行业发展特点 168
一、行业小 168
二、影响大 168
三、前景好 169
*三节 中国现有征信机构布局分析 169
一、**背景的信息服务机构 169
二、社会征信机构 169
三、信用评级机构 169
*四节 中国征信市场透析 170
一、征信产品需求分析 170
二、征信产品供给分析 171
三、征信产品定价原则 172
四、完善征信市场应处理好的几个重要关系 173
五、国外征信市场的发展经验及对中国的启示 175
*五节 背景下中国征信业发展现状 178
一、中国领域的服务情况 178
二、背景下征信业发展的新机遇 178
三、背景下征信业发展的制约因素 179
四、促进中国征信业发展的建议 180
*六节 大数据时代征信业发展面临的挑战及发展对策 182
一、大数据时代征信业发展面临的挑战 182
二、大数据时代征信业发展对策与建议 183
 
*六章 中国征信产业价值及核心环节分析 185
**节 征信行业产业链分析 185
*二节 征信行业产业价值分析 186
一、精确界定授信方可以接受的风险程度 186
二、加速授信过程 186
三、国家信用体系的基石 187
*三节 征信产业核心环节 187
一、数据来源 187
二、征信执业牌照 189
三、评分模型 192
 
*七章 中国征信业重点支撑行业探析 195
**节 个人银行业务 195
一、国内外个人银务发展的比较与差距 195
二、目前中国个人银行业务发展的瓶颈制约 196
三、个人服务对个人银行业的重要作用 197
四、目前中国个人征信业发展的主要障碍 198
五、研究成果及战略建议 199
*二节 个人消费 202
一、个人消费发展概况 202
二、个人消费产品结构 203
三、个人消费存在的风险现状 203
四、个人消费风险防范措施 205
五、个人征信业对个人消费的重要作用 207
六、个人消费业务存在的问题 208
七、研究成果及战略建议 209
*三节 中小企业市场 211
一、中国中小企业数量 211
二、中小企业的渠道现状 212
三、中小企业存在的问题 214
四、征信视角下中小企业的SWOT分析 215
五、中小企业的发展趋势 218
六、企业征信对中小企业发展的作用 219
七、研究成果及战略建议 219
*四节 市场 224
一、中国数量及渗透率 224
二、中国的不良率分析 224
三、市场发展现状 225
四、主要银行发行量和收入 226
五、个人征信对市场的促进作用 229
六、中国消费发展空间广阔 229
七、研究成果及战略建议 232
 
*八章 中国征信行业细分市场运作深度剖析 234
**节 房屋消费市场 234
一、房屋消费市场规模 234
（一）房产开发规模 234
（二）个人住房规模 234
二、房贷松绑将加剧实体企业经营困难 235
三、个人住房业务 236
四、中国商业银行个人住房的风险及防范 237
五、个人信用信息数据库运行过程中的问题 243
六、房地产政策走势分析 245
*二节 汽车消费市场 246
一、汽车总体销售情况分析 246
（一）汽车销售情况分析 246
（二）乘用车市场销售情况 246
（三）商用车市场销售情况 247
二、乘用车细分车型销售情况 248
（一）轿车市场销售情况 248
（二）SUV市场销售情况 248
（三）MPV市场销售情况 249
三、汽车保有量 249
（一）民用汽车保有量情况 249
（二）私人汽车保有量情况 250
（三）公路营运汽车拥有量 251
四、中国汽车消费市场现状 252
五、中国汽车消费市场发展前景 253
*三节 服务市场 254
一、余额 254
二、消费额 255
三、消费行为 256
四、服务情况 257
*四节 中小企业征信市场 257
一、中小企业的征信发展现状 257
二、中国中小企业征信发展的瓶颈 258
三、解决瓶颈问题的思考 260
四、中小企业征信体系建设的制约因素及对策 261
*五节 小微企业征信市场 265
一、中国小微企业征信体系发展现状 265
二、小微企业征信体系建设面临的困境 266
三、加快中国小微企业征信体系建设的对策 270
 
*九章 中国征信业竞争态势分析 273
**节 中国征信业竞争总况 273
一、中国现阶段多层次征信体系的竞争与协作机制研究 273
二、中国征信业竞争现状 277
*二节 中国征信行业竞争剖析 277
一、征信行业的与竞争 277
二、征信行业的机构数量 277
三、征信行业的机构类型 277
四、征信行业企业发展模式 278
*三节 中国征信业竞争格局探析 282
 
*十章 中国征信行业国际主体企业竞争力分析 284
**节 邓白氏（D&B） 284
（1）企业发展简况分析285
（2）企业经营情况分析286
（3）企业经营优劣势分析287
*二节 益百利（Experian） 288
（1）企业发展简况分析289
（2）企业经营情况分析291
（3）企业经营优劣势分析292
*三节 全联（Trans Union） 293
（1）企业发展简况分析294
（2）企业经营情况分析295
（3）企业经营优劣势分析295
*三节 艾可菲（Equifax） 296
（1）企业发展简况分析297
（2）企业经营情况分析298
（3）企业经营优劣势分析298
 
*十一章 中国征信行业市场主体竞争力分析 299
**节 新华信国际信息咨询（北京）有限公司 299
一、企业发展历程 299
二、企业产品与服务 299
三、业务范围分析 300
四、企业竞争优势分析 300
*二节 华夏国际咨询有限公司 301
一、企业发展历程 301
二、企业产品与服务 302
三、业务范围分析 302
四、发展战略分析 302
五、企业竞争优势分析 303
*三节 上海商业征信有限公司 304
一、企业基本情况 304
二、企业产品与服务 305
三、业务范围分析 305
四、发展战略分析 305
五、企业竞争优势分析 306
*四节 鹏元征信有限公司 307
一、企业基本情况 307
二、企业产品与服务 307
三、企业竞争优势分析 308
*五节 北京北达国民征信公司 308
一、企业发展历程 308
二、企业产品与服务 309
三、业务范围分析 309
四、企业竞争优势 310
*六节 中诚信征信有限公司 310
一、企业基本情况 310
二、企业产品与服务 311
三、业务范围分析 311
四、企业合作伙伴分析 311
五、企业竞争优势分析 312
 
*十二章 中国征信行业市场前景预测 314
**节 中国征信业的发展趋势分析 314
一、国外征信行业发展趋势 314
二、征信市场发展趋势 315
三、征信机构发展趋势 316
四、大数据时代征信业的发展趋势 317
*二节 中国征信业发展展望 318
一、征信法规展望 318
二、征信管理展望 319
三、征信宣传教育展望 320
四、征信文化展望 321
五、社会信用体系展望 323
*三节 中国征信业面临投资商机 323
*四节 中国征信业发展面临的机遇与挑战 325
一、中国征信业发展的历史机遇 325
二、中国征信业发展面临的挑战 327
*五节 中国征信业存在及潜在的风险 328
一、技术风险 328
二、业务风险 328
三、法律风险 328
四、信用风险 329


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