银行KYC提问时会涉及哪些问题？

时间：2023-10-13

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反用于预防的制度基础，了解资金来源合法性。

针对公司银行账户（主要是了解公司的经营状况），主要涉及以下问题：
1、公司**年的营业额；
2、公司主要生产的产品或提供的服务；
3、公司的主要供应商，包含供应商的名字及地区；
4、公司每月的流水，包含每月转入和转出的金额及次数。

针对个人银行账户（主要了解开户人的工作、公司以及收入情况），主要涉及以下问题：
1、开户用途，选择在中国香港开户的原因；
2、账户使用的服务类型；
3、开户人的工作及职业，包含工作职位、雇佣公司的名称和每月收入等；
4、开户资金的来源；
5、资产或收入来源，要表明持续性；
6、预计账户活动，如交易金额及次数。

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词条
词条说明
中国香港公司注销需要满足的条件
中国香港公司注销需满足条件：（1）该公司所有成员均同意撤销注册；（2）该公司**开始营业或运作，或在申请前已停止营业或运作3个月以上；（3）该公司没有尚未清偿的债务；（4）该公司已取得税务局局长不反对撤销注册的书面通知。中国香港公司注销相关责任：（1）中国香港公司在撤销注册完成前，该公司仍需提交所有尚欠的周年申报表存档，并履行相关法例规定的责任，否则会被检控。（2）公司注册处处长有权要求该公司提供他所要求其他
中国香港与大陆公司的做账报税有什么不同？
做账周期不同大陆公司：每个月要报税，有利润了要交所得税，还有增值税和营业税。中国香港公司：没有增值税和营业税，只有利得税相当于国内所得税，本身税率比较低，是16.5%，不盈利*交税。中国香港的报税周期很长，每一次报税是公司成立后18个月来报，以后是一年报一次。做账资料不同中国香港公司：1、银行月结单及水单；2、销售票据：发票、合同；与中国内地相比，中国香港**承认所有有公司签章的发票（可自制）、收据以及便条；3
中国香港公司被注销会有哪些影响？
什么是“被注销”？中国香港公司没有正常年审正常办理注销，年审后将产生罚款，时间久了将被**除名解散。那么，这种情况导致的中国香港公司被注销会有哪些影响呢？1、中国香港公司被注销后，连带个人及公司的银行账户都可能随时被冻结。2、中国香港公司被强制注销后，公司董事将会接受法庭传票，严重者将被中国香港**列为黑名单，作为严重不良记录记载在案。从而影响自己在中国香港的出入和在中国香港的信誉，也会影响日后重新注册中国香港公司。3、公司被命
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