中国香港银行开户注意要点

时间：2020-03-31

中国香港作为****的离岸金融中心，历来以发展商业为政策**要点，其快捷的公司注册流程，简便的公司维护工作，较低的税率，都是这一要点的体现。而中国香港银行方便*的国际货币收付、兑换服务，更是受到中国香港公司业主的**。但随着CRS协议的实施和**反*筹划反洗钱环境的形成，中国香港银行不但提高了新开户申请的审核力度，对于存在风险的已有客户，更是毫不留情的关闭其国际货币收付款功能，令其中国香港账户名存实亡。但中国香港银行作为商业机构，不会*阻断新客户的引进通道，只是形势所迫，提高了对客户的筛选力度，对于符合条件的客户，中国香港银行仍愿意为其提供服务。

中国香港银行作为股东出资的盈利机构，尽可能谋取多的利润，是其存在的较大理由。在离岸公司概念刚刚传入内地时，中国香港几家较大型的银行，也曾不遗余力的吸引内地客商，彼时内地客商开立中国香港银行账户较为*，而银行方面甚至推出了方便内地客商开户的“网上见证开户”服务。但随着CRS协议的落实，以及国际反洗钱反*筹划环境的形成，**各大国均展开了对金融账户的调查行动。作为非法资金流动的重要通道——银行，自然成为打击违法金融活动的“背锅侠”。而中国香港某大型银行，更是收到了创纪录的天价罚单，令股东们损失惨重。

在这样的情况下，中国香港银行调整了经营策略，将客户*放到首要位置。对于存在潜在风险的“网上见证开户”服务及时被叫停，对客户资金实力和经营规模提出一定要求，同时执行更为严格的赴港面谈开户。并对已有客户进行*筛选，将风险评级达到一定程度的客户，直接关闭其账户的国际货币收付功能，令其账户失去使用价值(俗称：账户死了)。而经过这样的筛选，确保新进客户和留存客户都处于“二八理论”中20%的那部分。对于中国香港银行具体的客户风险评级指标及细则，不可能流入市场。并且可以想见，为适应时时变化的国际政治环境和金融环境，这些风险评级标准和指标细则必然经常变化。但我们仍旧可以从大量数据中总结出一些风险注意要点：

1、中国香港公司银行账户长期处于不活动状态(即少有资金流动)，或处于异常活动状态(即账户有大量资金流入流出，却几乎不进行留存而直接全额汇走)。这两类账户对于中国香港银行来说，要么无利可图，要么类似洗钱操作手法，因此是较*导致账户关闭的情况。

2、中国香港公司不能证明其盈利模式。对于中国香港银行来说，了解客户是其评判客户风险程度的第一步。对于那些无法有效证明其盈利模式的中国香港公司，中国香港银行将会本着“宁杀错、不放过”的心态，拒绝其开户申请，或关闭该账户的国际汇款收付功能。

3、公司从事的行业/产品**有与其配套的行业准入许可(如中国香港公司从事金融、地产行业，则**提供相应的**准入牌照)，而对于当下高风险的区块链、跨境融资、虚拟货币等业务，除非能提供正规合法的经营资质和*的交易凭证，否则被拒绝开户的可能性较高。

4、中国香港银行作为跨国商业机构，在**主要经济体都有利益布局。但作为一家公司，银行也**服从和执行政权的政策，毕竟胳膊拧不过大腿。而国际政治风云诡谲，中国香港银行为防止自身受到牵连，再现“背锅侠”事件，只能对自身客户进行监控，发现客户与政治高危地区、受制裁地区或战乱地区有资金往来，只能选择放弃客户而自保，拒绝其开户申请或关闭其账户的国际收付款功能。

词条
词条说明
【中国香港永隆银行开户】中国香港银行开户条件有哪些
中国香港银行开户条件有哪些在开户前要准备好本人的大陆居民身份证、学位证书、港澳通行证或者护照、三个月内的水电房租等生活缴费的账单、其它银行的银行卡和信用卡、资产评估报告、工作证明及收入证明、纳税证明以及个人信用报告等。准备好开户材料就可以到中国香港的任意一家银行办理开户手续了，其中可以办理开户业务的银行有：渣打银行、恒生银行、汇丰银行、花旗银行和中国银行中国香港银行等。中国香港的银行开户通常要求开户人具有较好的资
中国香港永隆银行哪个分行开户
深圳营业执照怎么办理**【深圳长丰财务公司】，专为中小企业客户办理深圳公司注册，中国香港公司注册，办理营业执照，代理记账，工商变更等一站式财税服务。深圳长丰财务公司始终抱着更好地为中国广大中小企业提供工商、*、财务、知识产权等相关商务服务的理念，让广大中小企业能享受**的、可信赖的、创业一站式的**服务，以大幅度节省中小企业在商务环节所消耗的宝贵精力，以便中小企业集中精力专注核心业务，并为客户优选具
中国香港商标注册的优势
中国香港与大陆有着不同的商标注册制度，在大陆注册的商标不会自动在中国香港受到保护。商标要在中国香港得到保护，需要在中国香港进行注册。下面小编来介绍一下中国香港商标注册有哪些优势。合理的官费结构商标注册申请：中国香港一个商标一个类别的注册申请官费为2000港币，每增加类别官费减半(1000港币)。转让：在中国香港，如果权利人有多个商标需要转让，且每个商标的转让双方均一致，则可通过一份表格提交，且仅收取一份官费(800港币)!例
中国香港南洋银行账户开户
南阳商业银行（中国）有限公司（以下简称“南商”（中国））是中国银行（中国香港）有限公司（以下简称“中国银行（中国香港））），经过其全资子公司南阳商业银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）。有限公司（以下简称“南方”）——外商独资商业银行，总部设在上海，目前在北京、上海、青岛、汕头、广州、深圳、海口、南宁、成都、大连、杭州、无锡（筹）、深圳蛇口、广州番禺、北京*门、上海陆家嘴、上海徐家汇，上海外高桥（r